Added by on 2014-11-18

Банки у которых отозвали лицензию в 2014

4 Ответa юристов

Так как не предусмотрено законом О кредитных историях.

Статья 4. Содержание кредитной истории

ПОРУЧИТЕЛЬ:

См. комментарии к статье 4 настоящего закона

Информация об трансформациях:

законом от 21 декабря 2013 г. N 363-ФЗ часть 1 статьи 4 настоящего закона изложена в новой редакции, начинающей действовать с 1 июля 2014 г.

См. текст части в прошлой редакции

1. Кредитная история субъекта кредитной истории — физического лица складывается из:

1) титульной части;

2) основной части;

3) дополнительной (закрытой) части;

4) информационной части.

2. В титульной части кредитной истории физического лица содержится следующая информация о субъекте кредитной истории:

Информация об трансформациях:

законом от 28 июня 2014 г. N 189-ФЗ в пункт 1 части 2 статьи 4 настоящего закона внесены трансформации. начинающие действовать с 1 марта 2015 г.

См. текст пункта в прошлой редакции

1) фамилия, имя, отчество (в случае если последнее имеется) (фамилия, имя, отчество при их трансформации) на русском (для лиц и иностранных граждан без гражданства написанные буквами латинского алфавита на основании сведений, содержащихся в документе, удостоверяющем личность в правовом поле РФ), место и дата рождения;

Информация об трансформациях:

законом от 28 июня 2014 г. N 189-ФЗ в пункт 2 части 2 статьи 4 настоящего закона внесены трансформации, начинающие действовать с 1 марта 2015 г.

См. текст пункта в прошлой редакции

2) эти паспорта гражданина РФ (эти ранее выданных паспортов гражданина РФ при наличии сведений) либо при его отсутствии иного документа, удостоверяющего личность в правовом поле РФ (серия, номер, место и дата выдачи, код и наименование органа, выдавшего паспорт либо другой документ, удостоверяющий личность);

3) идентификационный номер плательщика налогов (в случае если лицо его указало);

Информация об трансформациях:

законом от 28 июня 2014 г. N 189-ФЗ в пункт 4 части 2 статьи 4 настоящего закона внесены трансформации, начинающие действовать с 1 января 2017 г.

См. текст пункта в будущей редакции

4) страховой номер личного лицевого счета, указанный в страховом свидетельстве необходимого пенсионного страхования (в случае если лицо его указало).

3. В основной части кредитной истории физического лица находятся следующие сведения (в случае если таковые имеются):

1) в отношении субъекта кредитной истории:

а) указание фактического места и места регистрации жительства;

б) сведения о госрегистрации физического лица в качестве личного предпринимателя;

Информация об трансформациях:

законом от 28 июня 2014 г. N 189-ФЗ пункт 1 части 3 статьи 4 настоящего закона дополнен подпунктом в, начинающим действовать с 1 марта 2015 г.

в) информация о вступившем в силу ответе суда о признании физического лица недееспособным либо ограниченно здоровым (при его наличия);

Информация об трансформациях:

законом от 29 июня 2015 г. N 154-ФЗ пункт 1 части 3 статьи 4 настоящего закона дополнен подпунктом г, начинающим действовать с 1 октября 2015 г.

г) сведения о процедурах, используемых в деле о несостоятельности (банкротстве) физического лица, в случае если арбитражным судом принято к производству прошение о признании физического лица несостоятельным (банкротом), а также сведения о неправомерных действиях физического лица при несостоятельности (банкротстве), сведения о преднамеренном либо фиктивном банкротстве, с указанием ссылки (включая дату) на включение сведений в Единый федеральный реестр сведений о банкротстве;

Информация об трансформациях:

законом от 28 июня 2014 г. N 189-ФЗ пункт 2 части 3 статьи 4 настоящего закона изложен в новой редакции, начинающей действовать с 1 марта 2015 г.

См. текст пункта в прошлой редакции

2) в отношении обязательства заемщика, поручителя, принципала (для каждой записи кредитной истории):

а) указание суммы обязательства (либо предельного лимита по кредиту, предоставленному с применением банковской карты) заемщика на дату заключения контракта займа (кредита);

б) указание срока выполнения обязательства заемщика в полном размере в соответствии с соглашением займа (кредита);

в) указание срока уплаты процентов в соответствии с контрактом займа (кредита);

г) о внесении трансформаций и (либо) дополнений к соглашению займа (кредита), а также касающихся сроков выполнения обязательств;

д) о сумме и дате фактического выполнения обязательств заемщика в полном и (либо) неполном размерах;

е) о сумме задолженности согласно соглашению займа (кредита) на дату последнего платежа;

ж) о погашении займа (кредита) за счет обеспечения при неисполнения заемщиком собственных обязательств согласно соглашению;

з) о фактах рассмотрения судом, арбитражным и (либо) третейским судом споров согласно соглашению займа (кредита) и содержании резолютивных частей судебных актов, вступивших в законную силу, за исключением информации, входящей в состав дополнительной (закрытой) части кредитной истории;

и) о прекращении передачи информации, определенной настоящей статьей, в бюро кредитных историй в связи с прекращением действия контракта об оказании информационных одолжений либо в связи с состоявшейся уступкой права требования (с указанием дат указанных событий);

к) указание вида обязательства — контракт займа (кредита) либо контракт поручительства;

л) указание предмета залога (при его наличии) и срока действия соглашения залога, оценка предмета залога с указанием даты ее проведения; для поручительства — количество обязательства, снабжаемого поручительством, указание срока и суммы поручительства; для банковской гарантии — количество обязательства, снабжаемого гарантией, указание срока и суммы гарантии, и информация о прекращении банковской гарантии в иных, хороших от окончания срока гарантии случаях;

м) информация о полной стоимости займа (кредита) в соответствии с соглашением займа (кредита);

Информация об трансформациях:

законом от 29 июня 2015 г. N 154-ФЗ пункт 2 части 3 статьи 4 настоящего закона дополнен подпунктом н, начинающим действовать с 1 октября 2015 г.

н) о дате и факте завершения расчетов с кредиторами и об освобождении заемщика от предстоящего выполнения требований кредиторов либо о факте неприменения в отношении заемщика правила об освобождении от предстоящего выполнения требований кредиторов в следствии возобновления делопроизводства о несостоятельности (банкротстве) физического лица , если арбитражным судом принято решение о признании физического лица банкротом;

Информация об трансформациях:

законом от 28 июня 2014 г. N 189-ФЗ часть 3 статьи 4 настоящего закона дополнена пунктом 3, начинающим действовать с 1 марта 2015 г.

3) в отношении должника — информация из резолютивной части вступившего в силу и не выполненного в течение 10 дней ответа суда о взыскании с должника финансовых сумм в связи с неисполнением им обязательств по внесению платы за жилое помещение, услуги связи и коммунальные услуги, и направленная федеральным органом аккуратной власти, уполномоченным на осуществление функций по обеспечению установленного порядка деятельности судов и выполнению судебных актов и актов вторых органов, информация о взыскании с должника финансовых сумм в связи с неисполнением им алиментных обязательств, обязательств по внесению платы за жилое помещение, услуги связи и коммунальные услуги.

Информация об трансформациях:

законом от 28 июня 2014 г. N 189-ФЗ часть 4 статьи 4 настоящего закона изложена в новой редакции, начинающей действовать с 1 марта 2015 г.

См. текст части в прошлой редакции

4. В дополнительной (закрытой) части кредитной истории физического лица находятся следующие сведения:

Информация об трансформациях:

законом от 29 июня 2015 г. N 154-ФЗ в пункт 1 части 4 статьи 4 настоящего закона внесены трансформации, начинающие действовать с 1 октября 2015 г.

См. текст пункта в прошлой редакции

1) в отношении источника формирования кредитной истории (за исключением денежного управляющего):

а) полное, и сокращенное наименование юрлица, фирменное наименование, наименование на одном из языков народов РФ и (либо) зарубежном языке (, если таковые имеются);

б) главный национальный регистрационный номер юрлица;

в) идентификационный номер плательщика налогов;

2) в отношении пользователей кредитной истории:

а) в отношении пользователя кредитной истории — юрлица:

полное, и сокращенное наименование юрлица, фирменное наименование, наименование на одном из языков народов РФ и (либо) зарубежном языке (, если таковые имеются);

главный национальный регистрационный номер юрлица;

идентификационный номер плательщика налогов;

дата запроса;

б) в отношении пользователя кредитной истории — личного предпринимателя:

сведения о госрегистрации физического лица в качестве личного предпринимателя;

фамилия, имя, отчество (в случае если последнее имеется) на русском (для лиц и иностранных граждан без гражданства написанные буквами латинского алфавита на основании сведений, содержащихся в документе, удостоверяющем личность в правовом поле РФ);

идентификационный номер плательщика налогов;

эти паспорта гражданина РФ либо при его отсутствии эти иного документа, удостоверяющего личность в правовом поле РФ (серия, номер, место и дата выдачи, код и наименование органа, выдавшего паспорт либо другой документ, удостоверяющий личность);

дата запроса;

3) в отношении приобретателя права требования (при уступки права требования согласно соглашению займа (кредита):

а) в отношении приобретателя права требования — юрлица:

полное, и сокращенное наименование юрлица, фирменное наименование, наименование на одном из языков народов РФ и (либо) зарубежном языке (, если таковые имеются);

главный национальный регистрационный номер юрлица;

идентификационный номер плательщика налогов;

б) в отношении приобретателя права требования — физического лица:

фамилия, имя, отчество (в случае если последнее имеется) на русском (для лиц и иностранных граждан без гражданства написанные буквами латинского алфавита на основании сведений, содержащихся в документе, удостоверяющем личность в правовом поле РФ), место и дата рождения;

эти паспорта гражданина РФ либо при его отсутствии эти иного документа, удостоверяющего личность в правовом поле РФ (серия, номер, место и дата выдачи, код и наименование органа, выдавшего паспорт либо другой документ, удостоверяющий личность);

идентификационный номер плательщика налогов (в случае если лицо его указало);

страховой номер личного лицевого счета, указанный в страховом свидетельстве необходимого пенсионного страхования (в случае если лицо его указало);

Информация об трансформациях:

законом от 29 июня 2015 г. N 154-ФЗ часть 4 статьи 4 настоящего закона дополнена пунктом 4, начинающим действовать с 1 октября 2015 г.

4) в отношении источника формирования кредитной истории — денежного управляющего:

а) фамилия, имя, отчество (в случае если последнее имеется) на русском;

б) адрес и наименование саморегулируемой организации, участником которой есть денежный управляющий;

в) дата запроса либо направления сведений, входящих в состав кредитной истории;

г) дата окончания и дата начала полномочий денежного управляющего.

Информация об трансформациях:

законом от 21 декабря 2013 г. N 363-ФЗ статья 4 настоящего закона дополнена частью 4.1, начинающей действовать с 1 июля 2014 г.

законом от 28 июня 2014 г. N 189-ФЗ часть 4.1 статьи 4 настоящего закона изложена в новой редакции

4.1. Информационная часть кредитной истории субъекта кредитной истории — физического лица формируется для каждого оформленного заемщиком заявления о предоставлении займа (кредита). В информационной части кредитной истории субъекта кредитной истории — физического лица содержится информация о предоставлении займа (кредита) либо об отказе в заключении соглашения займа (кредита), информация об отсутствии двух и более подряд платежей согласно соглашению займа (кредита) в течение

120 календарных дней с даты наступления срока выполнения обязательства согласно соглашению займа (кредита), которое не выполнено заемщиком. В отношении факта отказа кредитора заемщику в заключении соглашения займа (кредита) указываются:

1) сумма контракта займа (кредита), по которому кредитором отказано заемщику в его заключении;

2) основания отказа кредитора заемщику в заключении контракта займа (кредита) с указанием обстоятельства отказа;

3) дата отказа кредитора заемщику в заключении контракта займа (кредита) либо предоставлении займа (кредита).

Информация об трансформациях:

законом от 28 июня 2014 г. N 189-ФЗ статья 4 настоящего закона дополнена частью 4.2

4.2. Информация об одобренном кредитором, но не взятом заемщиком займе (кредите) в информационной части не отражается.

Информация об трансформациях:

законом от 28 июня 2014 г. N 189-ФЗ статья 4 настоящего закона дополнена частью 4.3

4.3. При отказа кредитора заемщику в заключении контракта займа (кредита) в отношении субъекта кредитной истории — физического лица формируется кредитная история, складывающаяся из титульной, дополнительной (закрытой) и информационной частей.

Информация об трансформациях:

законом от 28 июня 2014 г. N 189-ФЗ статья 4 настоящего закона дополнена частью 4.4

4.4. Порядок формирования информационной части кредитной истории и ее состав устанавливаются Банком России с учетом требований настоящей статьи.

5. Кредитная история субъекта кредитной истории — юрлица складывается из:

1) титульной части;

2) основной части;

3) дополнительной (закрытой) части.

Информация об трансформациях:

законом от 28 июня 2014 г. N 189-ФЗ часть 6 статьи 4 настоящего закона изложена в новой редакции, начинающей действовать с 1 марта 2015 г.

См. текст части в прошлой редакции

6. В титульной части кредитной истории юрлица находятся следующие сведения о субъекте кредитной истории:

1) полное, и сокращенное наименование юрлица, фирменное наименование, наименование на одном из языков народов РФ и (либо) зарубежном языке (, если таковые имеются);

2) адрес (место нахождения) неизменно действующего аккуратного органа юрлица (при отсутствия неизменно действующего аккуратного органа юрлица — иного органа либо лица, уполномоченных выступать от имени юрлица в силу закона, иного правового акта либо учредительного документа), по которому осуществляется сообщение с юридическим лицом, его телефон;

3) главный национальный регистрационный номер юрлица;

4) идентификационный номер плательщика налогов;

5) сведения о реструкуризации юрлица:

а) полное, и сокращенное наименование реорганизованного юрлица, фирменное наименование, наименование на одном из языков народов РФ и (либо) зарубежном языке (, если таковые имеются);

б) главный национальный регистрационный номер реорганизованного юрлица.

Информация об трансформациях:

законом от 28 июня 2014 г. N 189-ФЗ часть 7 статьи 4 настоящего закона изложена в новой редакции, начинающей действовать с 1 марта 2015 г.

См. текст части в прошлой редакции

7. В основной части кредитной истории юрлица находятся следующие сведения (в случае если таковые имеются):

1) в отношении субъекта кредитной истории:

а) о процедурах банкротства юрлица — в случае если арбитражным судом принято к производству прошение о признании должника банкротом;

б) главные части кредитных историй реорганизованных юрлиц, прекративших существование, — в случае если юрлицо было создано методом реструкуризации;

2) в отношении обязательства заемщика, поручителя, принципала (для каждой записи кредитной истории):

а) указание суммы обязательства заемщика на дату заключения контракта займа (кредита);

б) указание срока выполнения обязательства заемщика в полном размере в соответствии с контрактом займа (кредита);

в) указание срока уплаты процентов в соответствии с соглашением займа (кредита);

г) о внесении трансформаций и (либо) дополнений к соглашению займа (кредита), а также касающихся сроков выполнения обязательств;

д) о сумме и дате фактического выполнения обязательств заемщика в полном и (либо) неполном размерах;

е) о сумме задолженности согласно соглашению займа (кредита) на дату последнего платежа;

ж) о погашении займа (кредита) за счет обеспечения при неисполнения заемщиком собственных обязательств согласно соглашению;

з) о фактах рассмотрения судом, арбитражным и (либо) третейским судом споров согласно соглашению займа (кредита) и содержании резолютивных частей судебных актов, вступивших в законную силу, за исключением информации, упомянутой в дополнительной (закрытой) части кредитной истории;

и) о прекращении передачи информации, определенной настоящей статьей, в бюро кредитных историй в связи с прекращением действия контракта об оказании информационных одолжений либо в связи с состоявшейся уступкой права требования (с указанием даты указанного события);

к) указание вида обязательства — контракт займа (кредита) либо соглашение поручительства;

л) указание предмета залога (при его наличии) и срока действия контракта залога, оценка предмета залога с указанием даты ее проведения; для поручительства — количество обязательства, снабжаемого поручительством, указание срока и суммы поручительства; для банковской гарантии — количество обязательства, снабжаемого гарантией, указание срока и суммы гарантии, и информация о прекращении банковской гарантии в иных, хороших от окончания срока гарантии случаях;

3) в отношении должника — информация о резолютивной части вступившего в силу и не выполненного в течение 10 дней ответа суда о взыскании с должника финансовых сумм в связи с неисполнением им обязательств по внесению платы за жилое помещение, услуги связи и коммунальные услуги, и направленная федеральным органом аккуратной власти, уполномоченным на осуществление функций по обеспечению установленного порядка деятельности судов и выполнению судебных актов и актов вторых органов, информация о взыскании с должника финансовых сумм в связи с неисполнением им алиментных обязательств, обязательств по внесению платы за жилое помещение, услуги связи и коммунальные услуги.

Информация об трансформациях:

законом от 28 июня 2014 г. N 189-ФЗ часть 8 статьи 4 настоящего закона изложена в новой редакции, начинающей действовать с 1 марта 2015 г.

См. текст части в прошлой редакции

8. В дополнительной (закрытой) части кредитной истории юрлица находятся следующие сведения:

1) в отношении источника формирования кредитной истории:

а) полное, и сокращенное наименование юрлица, фирменное наименование, наименование на одном из языков народов РФ и (либо) зарубежном языке (, если таковые имеются);

б) главный национальный регистрационный номер юрлица;

в) идентификационный номер плательщика налогов;

2) в отношении пользователей кредитной истории:

а) в отношении пользователя кредитной истории — личного предпринимателя:

сведения о госрегистрации физического лица в качестве личного предпринимателя;

фамилия, имя, отчество (в случае если последнее имеется) на русском (для лиц и иностранных граждан без гражданства написанные буквами латинского алфавита на основании сведений, содержащихся в документе, удостоверяющем личность в правовом поле РФ);

идентификационный номер плательщика налогов;

эти паспорта гражданина РФ либо при его отсутствии эти иного документа, удостоверяющего личность в правовом поле РФ (серия, номер, место и дата выдачи, код и наименование органа, выдавшего паспорт либо другой документ, удостоверяющий личность);

дата запроса;

б) в отношении пользователя кредитной истории — юрлица:

полное, и сокращенное наименование юрлица, фирменное наименование, наименование на одном из языков народов РФ и (либо) зарубежном языке (, если таковые имеются);

главный национальный регистрационный номер юрлица;

идентификационный номер плательщика налогов;

дата запроса;

3) в отношении приобретателя права требования (при уступки права требования согласно соглашению займа (кредита):

а) в отношении приобретателя права требования — юрлица:

полное, и сокращенное наименование юрлица, фирменное наименование, наименование на одном из языков народов РФ и (либо) зарубежном языке (, если таковые имеются);

главный национальный регистрационный номер юрлица;

идентификационный номер плательщика налогов;

б) в отношении приобретателя права требования — физического лица:

фамилия, имя, отчество (в случае если последнее имеется) на русском (для лиц и иностранных граждан без гражданства написанные буквами латинского алфавита на основании сведений, содержащихся в документе, удостоверяющем личность в правовом поле РФ), место и дата рождения;

эти паспорта гражданина РФ либо при его отсутствии эти иного документа, удостоверяющего личность в правовом поле РФ (серия, номер, место и дата выдачи, код и наименование органа, выдавшего паспорт либо другой документ, удостоверяющий личность);

идентификационный номер плательщика налогов (в случае если лицо его указало);

страховой номер личного лицевого счета, указанный в страховом свидетельстве необходимого пенсионного страхования (в случае если лицо его указало).

9. В основной части кредитной истории кроме этого может находиться личный рейтинг субъекта кредитной истории, рассчитанный на основании методик, утвержденных соответствующим бюро кредитных историй.

10. В состав кредитной истории включается информация о всех трансформациях содержащихся в ней сведений.

Информация об трансформациях:

законом от 28 июня 2014 г. N 189-ФЗ статья 4 настоящего закона дополнена частью 11, начинающей действовать с 1 марта 2015 г.

11. В отношении субъекта кредитной истории — поручителя формируется кредитная история, складывающаяся из титульной, основной, дополнительной (закрытой) и информационной частей.

Информация об трансформациях:

законом от 28 июня 2014 г. N 189-ФЗ статья 4 настоящего закона дополнена частью 12, начинающей действовать с 1 марта 2015 г.

12. В отношении субъекта кредитной истории — принципала формируется кредитная история, складывающаяся из титульной, главной и дополнительной (закрытой) частей.

Информация об трансформациях:

законом от 28 июня 2014 г. N 189-ФЗ статья 4 настоящего закона дополнена частью 13, начинающей действовать с 1 марта 2015 г.

13. Запись кредитной истории субъекта кредитной истории — поручителя физического лица формируется лишь в части сведений, определенных пунктом 1, подпунктами е, и, к и л пункта 2 части 3 настоящей статьи, а поручителя юрлица — в части сведений, определенных пунктом 1, подпунктами е, и, к и л пункта 2 части 7 настоящей статьи.

Информация об трансформациях:

законом от 28 июня 2014 г. N 189-ФЗ статья 4 настоящего закона дополнена частью 14, начинающей действовать с 1 марта 2015 г.

14. Запись кредитной истории субъекта кредитной истории — принципала физического лица формируется лишь в части сведений, определенных пунктом 1, подпунктом л пункта 2 части 3 настоящей статьи, а принципала юрлица — в части сведений, определенных пунктом 1, подпунктом л пункта 2 части 7 настоящей статьи.

Информация об трансформациях:

законом от 28 июня 2014 г. N 189-ФЗ статья 4 настоящего закона дополнена частью 15, начинающей действовать с 1 марта 2015 г.

15. С даты начала исполнения поручителем обязательств заемщика согласно соглашению займа (кредита) главная часть кредитной истории в отношении субъекта кредитной истории — поручителя начинает формироваться полностью, включая остальные сведения, входящие в состав главной части кредитной истории.

Информация об трансформациях:

законом от 28 июня 2014 г. N 189-ФЗ статья 4 настоящего закона дополнена частью 16, начинающей действовать с 1 марта 2015 г.

16. В основной части кредитной истории может находиться информация о количестве запросов пользователей кредитной истории, о периоде (времени), в рамках которого имели место такие запросы, и о целях указанных запросов и суммах займа (кредита), для предоставления которого совершались запросы. Наряду с этим информация в отношении пользователей кредитной истории, совершивших запросы, в основной части кредитной истории не раскрывается.

Совокупность ПОРУЧИТЕЛЬ: http://base.garant.ru/12138288/2/#block_200#ixzz3wCO5WVYS

Источник: www.9111.ru

Что делать, если у банка отозвали лицензию?

Увлекательные записи:

Подборка статей, которая Вас должна заинтересовать:

Comments are closed.