Added by on 2015-03-03

Что такое обналичивание денежных средств

Обналичивание денежных их схемы и средств

Пластиковая карта как инструмент отмывания доходов

Применение банковских карт в целях легализации доходов, взятых преступным методом, не есть новацией. Необходимо подчеркнуть, что банки всегда сталкиваются с проведением по квитанциям пластиковых карт частных клиентов вызывающих большие сомнения операций по снятию наличных денежных средств, взятых преступным методом. Схемы проведения данных операций разны и с регулярной периодичностью создаются новые, но перед тем как перейти конкретно к схемам, разберем обстоятельства, по которым этот банковский продукт делается инструментом отмывания преступных денежных средств.

Целью многих незаконных сделок в конечном счете делается получение наличных денежных средств. При больших суммах незаконных сделок целью возможно вывод капитала за предел, в большинстве случаев, в территории с льготным режимом налогообложения — офшорные территории. Преступниками создаются фиктивные компании.

Фиктивность содержится в отсутствии бизнес-деятельности как такой, а целью создания таковой компании есть открытие счета в банке с целью проведения вызывающих большие сомнения операций. На расчетные квитанции данных организаций смогут переводиться большие суммы денег, после этого эти суммы обналичиваются.

К примеру, на расчетный счет организации всегда поступают финансовые средства с назначением платежа «за стройматериалы согласно соглашению от 16.03.2011 № 14», после этого проводится их снятие с назначением в чеке «хозяйственные затраты либо расчеты с юрлицами». Конечно, что председатели совета директоров данных организаций — подставные лица из социально незащищенных либо малообразованных граждан.

Сотрудники банков всячески противодействуют деятельности таких компаний в собственных собственных кредитных организациях, применяя завышенные тарифы на получение наличности либо легко отказывая в проведении операций по получению наличных денежных средств, зная, что организация не будет подавать иск в суд, поскольку сама есть вызывающей большие сомнения и проводит незаконные операции. Так, преступникам приходится создавать новые способы отмывания денежных средств, взятых преступным методом, одним из которых есть получение наличных денежных средств через счета банковских карт.

Схемы проведения вызывающих большие сомнения операций

Перед тем как советовать способы исключения случаев вовлечения банка в вызывающие большие сомнения схемы по легализации преступных доходов с применением банковских карт, разглядим схемы обналичивания денежных средств, имеющих вызывающее большие сомнения происхождение, через счета банковских карт.

Схема 1

Раскрываются счета банковских карт. Квитанции раскрываются самими клиентами, но в сопровождении организаторов преступных групп, занимающихся проведением вызывающих большие сомнения банковских операций по обналичиванию денежных средств. Данных клиентов преступные группы отбирают из среды малообразованных и социально незащищенных слоев населения, предлагая им за определенную плату банковскую карту, которую после этого при получении ее вместе с ПИН-кодом они должны передать участникам преступной группы. Так, будущему клиенту, которому будут поступать на карточный счет вызывающие большие сомнения суммы, достаточно

прийти в банк не более двух раз (первый раз — при оформлении банковской карты, второй — при ее получении) либо же один раз при немедленном изготовлении карты. После этого карта передается преступникам, каковые будут с нее приобретать вызывающие большие сомнения суммы, поскольку, зная ПИН?код карты и проводя данную операцию через банкомат, «легализационные» мошенники не будут нуждаться в присутствии самого держателя карты.

Дальше на квитанции держателей карт смогут приходить вызывающие большие сомнения суммы от юрлиц, личных предпринимателей из разных кредитных организаций. Назначения платежей наряду с этим смогут быть очень разными: от переводов по материальной помощи и договорам займа до оплаты одолжений по сбору урожая и переводу текстов. Единственный минус данного метода для мошенников — это то, что подлинный обладатель карты произведет ее блокировку, написав прошение о ее утере, а взяв новую карту, снимет не принадлежащие ему преступные деньги. Исходя из этого обладатели банковских карт отбираются из людей, каковые не могут придумать такую комбинацию, либо же используется схема 2.

Схема 2

Банковские карты раскрываются на имена несуществующих граждан (употребляются вымышленные идентификационные эти клиентов) или на граждан без их посещения и ведома банка (при наличии копий/утерянных (похищенных) паспортов). Эти карты попадают в руки преступной группы, после этого все происходит так, как нами указывалось в схеме 1. Отличительной изюминкой данной схемы есть то, что мошенникам нужно будет вступать в сговор с операционистами, ведущими банковские квитанции, с целью открытия квитанций банковских карт на несуществующих клиентов.

Схема 3

Несколько клиентов открывает в розничном либо универсальном банке банковские кредитные карты с возможностью снятия наличных и досрочного погашения кредита денежных средств с минимальным комиссионным вознаграждением. Открытие квитанций может происходить как по схеме 1, так и по схеме 2, но так как эти карты уже являются кредитным продуктом, то, во?первых, не все граждане отправятся на то, дабы дать пластиковую карту в «чужие руки», во?вторых, для получения кредитной карты, нужна хорошая кредитная история либо постоянное место работы, чего, в большинстве случаев, у малообразованных и социально незащищенных слоев населения нет.

Исходя из этого процесс открытия кредитных квитанций по банковским картам отправится по схеме 2. Но в случае если ответ о выдаче банковской кредитной карты принимается не единственным сотрудником, то преступникам будет сложнее вступить в сговор с работниками банка. После этого по карте будут сниматься кредитные финансовые средства, так именуемому заемщику будет раскрываться кредитная линия, но по окончании снятия кредит будет погашаться безналично методом перевода денежных средств со счета юрлица — участника вызывающей большие сомнения схемы. Назначение платежа наряду с этим возможно следующим: «погашение кредита за Иванова Ивана Александровича».

Источник: darkmoney.cc

обнал карт,деньги схема,как обналичить деньги

Увлекательные записи:

Подборка статей, которая Вас должна заинтересовать:

Comments are closed.