Added by on 2014-10-07

Что такое отмывание денег? борьба с отмыванием денег. схемы отмывания денег

Процесс отмывания денег известен нам не понаслышке. Особое распространение эта схема взяла сейчас. Под отмыванием денег подразумевают процесс легализации денежных средств или других материальных сокровищ, каковые были взяты незаконным методом, а также благодаря совершения правонарушения. Легализируют эти ценности чтобы в будущем иметь возможность открыто их применять.

Эта процедура оказывает помощь выводить деньги из теневой экономики в законную, тем самым обманывая государство. Причем различнее методы отмывания денег оказывают различное влияние на экономику.

Исторические предпосылки развития

В первый раз «отмывать» деньги начали в Соединенных Штатах во времена сухого закона. Как мы знаем, в это время В США велась повсеместная борьба с алкоголем, азартными играми и проституцией. Следовательно, все доходы, полученные от этих видов деятельности, были вне закона.

Дабы иметь возможность вольно пользоваться доходами от теневого бизнеса, местные преступные картели организовали во всех больших городах страны прачечные. Это было необычное прикрытие, потому, что по вечерам в подвалах этих прачечных раскрывались казино и бордели. Именно как раз из-за данной схемы легализации денег при помощи прачечной и показалось наименование «отмывание денег». На данный момент аналогичной схемой кроме этого пользуются.

Действительно, стоит подметить, что сейчас теневые коррупционеры открывают не прачечные, а салоны красоты, фитнес-центры, развлекательные комплексы и супермаркеты. Но не следует подозревать сходу все торговые сети в отмывании денег, их большинство трудится совсем на законных основаниях. А обрисованная выше схема употребляется все реже.

Каковы масштабы отмывания денег?

Определить правильную сумму средств, каковые взяты неправедными дорогами, а после этого легализированы, весьма сложно. Отмывание денег не вписывается в стандартную экономическую совокупность, исходя из этого совершенно верно никаких данных нам не определить ни при каких обстоятельствах. Но разглядеть хотя бы частично эту обстановку мы можем. Дабы проанализировать статистику незаконных операций с финансовыми средствами, МВФ было нужно достаточно продуктивно поработать.

В следствии на представленном отчете эксперты Валютного фонда озвучили цифры, каковые показывают, что средняя сумма отмываемых денег образовывает от 5 до 7% от общего ВВП всех государств. Так, по статистике 1996 года, оборот незаконных денежных средств оценивался приблизительно в 2 трлн американских долларов, что превышает бюджет таких государств, как Польша, Испания, Саудовская Аравия и других.

Раздельно стоит подметить, что частенько «нечистые» деньги и дальше принимают участие в незаконной деятельности. Так, в некоторых государствах Ближнего Востока финансирование терроризма и отмывание денег тесно связаны.

Влияние отмывания денег на законный бизнес

Принято вычислять, что целостность денежного рынка основывается на принципе, что эта структура полностью законна и действует в верном правовом поле. Но в случае если хоть какая-то организация будет подозреваться в отмывании денег, то ее кредитный рейтинг доверия, а заодно и репутация весьма скоро падают. В следствии доверие населения к банковским и кредитным учреждениям понижается, что очень плохо воздействует на неспециализированную экономическую обстановку в мире.

Кстати, до сих пор самым популярным методом ослабить соперника на рынке есть его обвинение в отмывании денег. А также в случае если учреждение не будет замешано в теневом секторе экономики, доверие к нему упадет. Как говорится: «То ли он кого-то одурачил, то ли его одурачили, в общем, чёрная в том месте была история».

Влияние процесса отмывания денег на развитие экономики

Преступники постоянно находятся в отыскивании новых действенных способов для легализации незаконно взятых средств. Отмывание нечистых денег происходит по четко определенной схеме со нюансами и своими тонкостями. И, в большинстве случаев, их главными жертвами становятся страны третьего мира, каковые еще не владеют достаточно действенным механизмом борьбы.

В следствии страны с достаточно сильной экономикой вынуждены оставаться в категории «развивающихся» достаточно долгое время.

Кстати, с развалом СССР мошенники переключились на бывшие государства соцлагеря, потому, что их экономические совокупности были особенно уязвимы для отмывания денег. Итог этого мы видим до сих пор. Ни одна из бывших советских республик до сих пор не имеет возможности принимать во внимание развитой, потому, что большая часть экономики в собственности теневым преступникам.

Максимально приблизились к выходу из данной территории лишь страны и Россия Прибалтики. Осталось только создать все условия для законного механизма борьбы с отмыванием денег. Интересный факт: согласно данным МВФ, по состоянию на 2000 год на государства бывшего СССР приходилось около 50% всех теневых операций с финансовыми средствами.

А вот эти 2012 года продемонстрировали, что данный показатель уменьшился до 21%, что говорит о хорошей тенденции борьбы с незаконным оборотом денег. В противодействии незаконным деньгам особенно преуспела Российская Федерация. Сейчас отмывание денег в Российской Федерации не такое уж и простое занятие из-за внедренных трансформаций в правовую совокупность.

Экономические изюминки развивающихся государств для нелегального оборота денег

В большинстве случаев, как раз развивающиеся экономики становятся главными жертвами теневых структур. Это происходит из-за уязвимости самой правовой и экономической совокупности. Главными предпосылками для появления в регионе схем оборота денег являются:

1. Существование «тёмной» экономики, а следовательно, и высоких теневых доходов населения.

2. Отсутствие механизмов контроля за операционной деятельностью структур, которые связаны с перемещением денежных средств.

3. Большой уровень коррумпированости местных государственныхы служащих.

4. Существование в национальных экономик территорий свободной торговли.

5. «Пробелы» в правовой совокупности, разрешающие законным образом проводить через банк отмывание денег.

6. Доступ денежных университетов к рынкам ценных бумаг и драгметаллам.

Самые популярные современные схемы отмывания денег

Уже прошло много лет с того момента, как показались первые совокупности незаконного оборота денег. С того времени вся теневая экономика существенно усовершенствовалась и начинается в соответствии с мировыми экономическими тенденциями. Причем преступники постоянно находятся в поиске новых способов незаконного оборота средств. На данный момент самыми популярными методами легализации незаконных денег вычисляют:

1. Офшоры. Это самая популярная схема отмывания денег. Самые популярные государства для данной операции — Багамы, страны Карибского бассейна и Панама. В этих регионах не действует правовая совокупность, которая бы предусматривала наказание за незаконную деятельность. А помимо этого, тут нет ограничений на их сумму и количество депозитов.

Воспользовавшись несколькими оффшорными банками, преступники смогут основательно запутать правоохранителей и остаться «чистенькими» перед законом.

2. Открытие множественных депозитов. Во многих государствах мира действуют ограничения на сумму и количество депозитов их вклада. Так, например, в Соединенных Штатах все депозиты, превышающие 10 тыс. американских долларов, должны быть зафиксированы.

Дабы обойти это правило, мошенники регистрируют сходу пара депозитов на подставных людей.

3. Отмывание денег через подставные компании. Частенько для легализации незаконных денег открывают компании-пустышки, чью опытную деятельность не легко отследить. Значительно чаще в качестве таких «пустышек» применяют компании по оказанию бытовых одолжений и салоны красоты.

4. лотереи и Азартные игры. Это самая популярная совокупность отмывания денег. Так как при игре в казино от вас не требуют паспорт и денежную документацию.

И вы свободно имеете возможность сорвать куш в виде нескольких миллионов долларов.

Дополнительные схемы отмывания незаконных средств

Преступники изобретают несложные, но однако действенные совокупности по легализации денег. В некоторых случаях законно отследить передачу средств совсем нереально. Но самыми действенными совокупностями вычисляют те, в которых форма денежных средств изменяется с наличной на безналичную и напротив.

К подобным схемам относят обналичивание денег через электронные терминалы, выигрыши в лотерею, и приобретение выигрышных лотерейных билетов у собственников за сумму, существенно превышающую сам размер выигрыша.

Одной из самых популярных схем легализации средств принято вычислять операции с антиквариатом. Подобная схема отмывания денег считается одной из самых распространенных. Допустим, если вы нашли на чердаке картину Сальвадора Дали ценой в несколько миллионов «зеленых», вы нормально имеете возможность ее реализовать совсем на законных основаниях. То же самое касается и раритетных ювелирных украшений.

Причем в этом случае их берут по фактическому весу золота, по крайней мере документально. Но на деле продавец возьмёт намного солидную сумму денег в конверте.

Как происходит процесс легализации незаконных денежных средств?

Как и любой вид экономической махинации, отмывание денег происходит в пара этапов. Подобная многошаговость разрешает мошенникам избежать внимания МВД. В общем, всю процедуру отмывания денег возможно поделить на следующие этапы:

1. Получение денег преступным методом.

2. Внедрение незаконных доходов в денежную совокупность. Тут возможно огромное количество вариаций, в частности разделение суммы денег на более небольшие вклады, приобретение антиквариата, драгоценных металлов, скупка ценных бумаг и т. д.

3. Перемещение капитала. На этом этапе происходит удаление денег от источника прибыли методом размещения вкладов в оффшорных территориях и другими методами.

4. Последняя интеграционная стадия. На этом этапе деньги опять появляются на горизонте, но в виде полностью законных. Мошенники смогут скупать драгоценности, открывать подставные коммерческие компании и другое.

Борьба с незаконным оборотом средств

Дабы сделать экономику чистой от незаконных денег, национальные органы управления обязаны осуществлять комплекс мероприятий по предотвращению незаконного оборота материальных сокровищ. По сути, это противодействие отмыванию денег, и комплекс мероприятий, направленных на эту цель, есть необычным регулятором чистоты национальной экономики. Прежде всего борьба начинается в самого страны.

Политика, проводимая государственный служащими, ограничивает возможность работодателей платить заработную плат наемным работникам в конвертах, и борется с уровнем коррупции чиновников. О том, как действенна эта политика, делать выводы достаточно сложно. Потому, что утратив одну схему отмывания денег, преступники мгновенно группируются и придумывают новую.

Наряду с этим особенное внимание уделяется банковским картам, потому, что отмывание денег через банковские карты все чаще видится на практике.

Главные задачи борьбы с теневой экономикой

Борьба с отмыванием денег уже давно стала необычным витком политики. Исходя из этого неудивительно, что сам комплекс имеет задачи и основные цели, среди которых особенно возможно выделить:

— разработку правовой совокупности, которая бы противодействовала преступным махинациям;

— формирование административных рычагов управления борьбой с отмыванием денег, появление компетентных властей;

— надзор за всеми денежными университетами, каковые имеют доступ к финансовым каналам;

— осуществление интернациональной политики сотрудничества в области противодействия незаконному обороту денежных средств.

Механизмы борьбы с незаконными деньгами

Дабы осуществлять борьбу с незаконным оборотом капитала, компетентные органы применяют такие инструменты, как:

— отчетность юридических и физических лиц с указанием их его происхождения и уровня дохода;

— регулярные выездные испытания банковских и кредитных организаций;

— аудиторские испытания деятельности частных компаний;

— борьба с отмыванием денег при помощи сотрудничества с местными властями;

— необязательное предоставление информации третьими лицами, среди них и за вознаграждение.

Источник: www.syl.ru

Почти идеальная схема отмывания денег

Увлекательные записи:

Подборка статей, которая Вас должна заинтересовать:

  • Что такое отмывание денег и как это реализуется

    У всех на слуху ходит понятие «Отмывание денег». С химчистками это связанно только частично и совсем не по прямому назначению. схемы отмывания и…

  • Отмывание денег

    Словосочетание «Отмывание денег», пожалуй, на слуху у всех. Очевидно, понятие это метафоричное и никоим образом не касающееся порошка и мыла. Отмывание…

  • Отмывание денег: как это происходит

    October 29, 2012 «Отмывание денег» – процесс, воображающий собой совокупность методов и процедур, разрешающих перевести средства, полученные в следствии…

  • Приемы отмывания денег

    и легализации доходов. «Отмывание» денег (money laundering) — понятие в первый раз использовано в 80-х гг. в Соединенных Штатах применительно к доходам…

  • Что значит отмывание денег

    Понятие отмывания денег, взятых преступным методом Термин отмывание денег (money laundering) в первый раз был использован в 80-х гг. в Соединенных Штатах…

  • Как быть, если не хватает денег?

    Как быть ,если вы оказываетесь в ситуации,в то время, когда не достаточно денег ? Дабы удачно преодолеть денежные трудности, каковые иногда появляются в…

Comments are closed.