Added by on 2015-03-18

Что значит обналичивание денег

Схемы обналичивания денег либо как обналичить деньги в бизнесе?

Маленькие приобретения

В большинстве случаев предприниматели при происхождении потребности в маленьких деньгах стараются обналичивать их через приобретение для компании каких-либо не очень полезных материальных средств. Так же возможно снять эти деньги для оплаты жилищных одолжений либо для закупки сельхоз. продукции. Эта схема весьма распространена, но ее минус содержится в том, что в этом случае имеется предел обналичивания денежных средств.

Исходя из Указания Центробанка России N 1050-У от 14 ноября 2001 года предел расчетов наличными финансовыми средствами между юрлицами образовывает 60 000 рублей.

Агентские контракты

По причине того, что в первом случае вероятно обналичить только небольшие суммы денег, другими словами второй более усовершенствованный метод. Его сущность содержится в заключении контракта на предоставление каких-либо услуг для компании по ремонту, консалтингу и т.д. с физическими лицами. Для этого содержится агентский контракт на оказание услуг с физическим лицом, причем нужно, дабы это лицо было еще и оформлено как предприниматель, поскольку в противном случае его смогут привлечь к ответственности за незаконную предпринимательскую деятельность (в законе написано, что условие – неоднократное осуществление какой-либо деятельности на возмездной базе).

Ясное дело, что сумму за сделанные одолжения возможно завышать, но не очень сильно отдаляясь от средней рыночной цены, в противном случае у контролирующих органов смогут появиться вопросы. Наряду с этим никто не ограничивает вас числом сделок. Кроме этого крайне важным моментом при таком обналичивании есть то, что в качестве одолжений направляться выбирать такие вещи, каковые нельзя пощупать, к примеру, ремонт (это по большому счету понятие субьективное), консалтинг, арендная плата и другое в этом же духе.

Благотворительность

Благотворительность – звучит благородно и величественно. Но в этот самый момент имеется кое-какие варианты для обналичивания денег. Я постоянно удивлялся, из-за чего у большинства компаний большого и среднего бизнеса обязательно имеется собственные, иногда малоизвестные никому, фонды социальной помощи.

Оказалось, что компании достаточно перевести деньги на счет фонда, по окончании чего фонд начисляет деньги якобы на квитанции организаций, нуждающихся в помощи, но по факту на “мертвые души”. По окончании всего этого деньги в наличном виде поступают обладателям бизнеса либо легко авторам данной махинации.

Интеллектуальный труд

Эту схему, как выяснилось, в Российской Федерации используют не так довольно часто, но возможности у нее достаточно широкие. Ее сущность содержится в том, что компания может перечислить единовременно либо перечислять в соответствии с соглашением достаточно большие суммы денег за какой-либо интеллектуальный продукт, которым она сама якобы пользуется. Для этого фиктивному носителю данной идеи возможно кроме того очень не оформляться, составив только франчайзинговый/лицензионный соглашение.

Тут приятным моментом есть то, что оценить идею, как нематериальный актив, возможно в любую сумму денег и никто ни при каких обстоятельствах не сможет к этому придраться. Наряду с этим для

всей схемы и конспирации идеи в целом возможно придать всему этому делу статус коммерческой тайны.

Пластиковые карты

Выше я разглядел самые безобидные и одновременно с этим действенные схемы обналичивания денег. Но если вы все еще думаете о том, как обналичить деньги в собственном бизнесе, другими словами вариант с пластиковыми картами. Тут имеется две схемы, но они обе достаточно страшные.

Первая содержится в том, что компания формирует пластиковые карты для обналички, после этого снимает с них солидную сумму денег, заявляя перед этим о пропаже данной карты. Вора в таковой ситуации отыскать очень непросто и практически нереально, но, на мой взор, это не благонадежный метод, к тому же бизнес лучше делать честно.

Первый метод само собой разумеется популярней второго, но второй так же достаточно занимательный. Компания оформляет карточки на несуществующих работников, перечисляет им долговременные займы и после этого списывают целый лимит.

Другие способы

К другим способам я отнесу более разовые методики обналичивания денег. К примеру, компания может заключить долговременный соглашение на 5-10 лет с выплатой солидного аванса за, как вариант, товары, каковые вторая компания поставит в будущем. Когда срок подойдет к концу, то вероятно этих компаний уже не будет существовать, исходя из этого очень многое зависит от того, какое время выполнения соглашения вы выберите.

Так же возможно обналичить деньги на закупку продукции сельского хозяйства для сотрудников, обосновав это громадной потребностью в еде, возможно обналичить деньги через подставные компании однодневки, зарегистрированные на тех, кто готов за маленькие деньги подписать документы и т.д. Кстати говоря, псоледняя схема есть самой небезопасной и налоговые органы уже давно обучились накрывать подобные схемы и раскалывать их как орешки.

Имеется само собой разумеется еще схема, которая связана с выписыванием векселя (долговой бумаги) в счет поставки, к примеру, товара какой-либо особой компанией. Затем посредством брокера этот вексель помещается на фондовый рынок по низкой цене и продается тому, кому нужна была обналичка денег. Позже деньги на карту и с нее они снимаются.

Заключение

Я попытался привести самые популярные схемы обналичивания денег в бизнесе, но любой предприниматель обязан осознавать, что закон переступать запрещено и любой бизнес должен быть большим честным, конечно прозрачным. Это кстати отлично описывается в книге Максима Котина “И ботаники делают бизнес”, причем в случае если ваш бизнес честный, то ему не страшны подсылаемые соперниками проверки, аудит а также взяток не требуется давать чиновникам (не смотря на то, что обыватели частенько опасаются в русском бизнесе как раз этого).

Обналичивайте деньги с умом, приятели. Конечно пишите в комментариях о собственном опыте обналичивания денежных средств либо о каких-то новейших схемах. А до тех пор пока до связи.

Последний раз редактировалось MoMM; 26.09.2014 в 16:11.

Источник: searchengines.guru

ОБНАЛИЧКА ДЕНЕГ с расчетного счета ООО на пластиковую КАРТОЧКУ работника, физ лицо

Увлекательные записи:

Подборка статей, которая Вас должна заинтересовать:

Comments are closed.