Added by on 2014-10-09

Дайджест »

Интернациональная организация по борьбе с отмыванием денег (FATF) до сих пор не исключила Россию из тёмного перечня. Не обращая внимания на то, что закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, взятых преступным методом» действует уже полгода, деньги в Российской Федерации так же, как и прежде стираются. Дело в том, что в законе существует множество лазеек.

Самый несложный и надёжный метод отмывания нечистых денег — проведение серии операций на сумму, не превышающую 600 тысяч рублей.

Все по закону

Отметим, что с февраля этого года в сфере денежной и банковской деятельности установлен контроль за операциями с суммами более чем 600 тысяч рублей. Закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, взятых преступным методом» требует от всех денежных организаций, имеющих дело с наличными, информировать в компетентный орган — Комитет по денежному мониторингу (КФМ) обо всех вызывающих большие сомнения сделках. КФМ, со своей стороны, обязан брать странного клиента на карандаш и информировать о нарушителях в УБЭП.

Банки вправду придерживаются буквы закона и информируют КФМ о вызывающих большие сомнения и превышающих лимит сделках. Поступать в противном случае они не смогут: недоносительство угрожает отзывом лицензии.

Но в случае если незадолго до принятия закона клиенты банков пребывали в панике, то сейчас они совсем спокойны. Рецепты в полной мере законного ‘отмывания’ денег несложны.

«Опыт говорит, что сейчас самым распространенным методом обхода данного закона есть разделение операций на суммы менее 600 тысяч рублей, о которых банки смогут не информировать в КФМ’, — поведал ‘ГАЗЕТЕ’ юрист компании Tax Consulting U.K. Андрей Терещенко.

Имеется и второй метод: ‘нечистые’ деньги размещаются небольшими партиями в различных банках, среди них и зарубежных.

Чтобы легализовать доходы, в большинстве случаев прибегают к операциям на фондовом рынке, занимаются приобретением ценных бумаг, приобретением дорогостоящего имущества (автомобилей, яхт, самолетов, недвижимости, предметов роскоши).

Достаточно как следует отмываются деньги в офшорных компаниях, в Интернете, и посредством пластиковых картах, небанковских совокупностей перевода денежных международной торговли и средств услугами и товарами. Кое-какие, собираясь легализовать большую сумму, пара раз ‘засвечиваются’ в казино: потом осуществляющим контроль органам достаточно сложно доказать, что деньги не заработаны за игровым столом.

Перейти границу

Разглядим, как действуют на практике перечисленные выше методы легализации доходов.

При покупке за наличные ценных бумаг, к примеру облигаций, их обладатель приобретает купоны, по которым выплачиваются проценты. В то время, когда он приходит в банк за процентами либо погашает облигации, ему выдаются на руки уже чистые деньги.

Основной экономист ИК «НИКойл» Владимир Тихомиров поведал, что на данный момент на практике используется следующая операция: приобретаются американские депозитарные расписки (ADR), а после этого вывозятся за границу и в том месте продаются. Согласно точки зрения Тихомирова, популярность таких сделок с ценными бумагами связана с изюминками их прохождения через таможню: для этого вида ценных бумаг не существует конкретного определения, другими словами их не нужно показывать в декларации.

Действительно, частные лица есть в праве тратить на приобретение ценных бумаг зарубежных компаний не более 75 тыс. долларов в год. Исходя из этого ADR

на солидную сумму, в большинстве случаев,

покупаются компанией друзей либо родственников.

Кстати, в качестве моющего средства не меньше привлекательны и дорожные чеки. Они кроме этого не требуют декларирования суммы, но в таможенной декларации наличие чеков отмечать все-таки приходится.

Дорогие игрушки

К числу популярных способов отмывания денег возможно отнести и операции с драгоценными металлами, камнями либо произведениями искусства.

Приобретённые предметы являются расчётным инструментом и при соблюдении формальностей смогут быть легко вывезены за границу.

Желающие легализовать доходы (среди них довольно часто видятся люди, приобретающие заработную плат в конверте) время от времени прибегают к достаточно рискованным операциям: к примеру, показывают в контракте приобретения недвижимости не рыночную ее цена, а сумму, соответствующую оценке БТИ. Отличие в большинстве случаев доплачивается нечистыми деньгами, а после этого квартира либо дом продаются по рыночной цене.

Вырученные от продажи деньги имеют статус легальных. Значительно чаще такие операции проводятся на вторичном рынке жилья: причем в выигрыше остаются и продавец, и клиент. Для продавца значительно уменьшается сумма налога, уплачиваемого с продажи квартиры, а клиент так приобретает отмытые деньги.

«Придать аналогичной сделке правомерность разрешает тот факт, что пока не установлена единая совокупность идентификационных номеров всех плательщиков налогов – физических лиц. К тому же еще не существует единой базы данных обо всех гражданах России, где учитывался бы их доход», — пояснил юрист компании Tax Consulting U.K. Андрей Терещенко.

Специалисты предполагают, что подобные операции проводятся с акциями, произведениями искусства и на аукционах, но лишь в этих обстоятельствах цены намеренно завышаются. В следствии продавец приобретает большой и легальный доход.

Русская рулетка

Достаточно широкое распространение взяло отмывание денег посредством лотерей и казино. Как вычисляют представители консалтинговых компаний, весьма сложно установить и проверить факты легализации денег в казино, поскольку в кассе игорного дома финансовые купюры возможно обменять на жетоны, а после этого предъявить их в кассу как выигрыш и перевести наличные на счет клиента. Данный вариант считается достаточно надежным, поскольку у отмывающего деньги имеется свидетели из сотрудников игорного заведения.

Популярность игорного бизнеса в сети растет с каждым днем. Много игровых сайтов, предлагающих пользователям виртуальные рулетку, блэк-другие игры и джек, раскрываются компаниями, каковые зарегистрированы в государствах Карибского бассейна. Прописка разрешает этим компаниям не подчиняться законам стран с развитой законодательной и полицейской совокупностью и содействует отмыванию нечистых денег разными преступными группировками.

Ясно, что в большинстве виртуальных казино не задают лишних вопросов пользователям, открывающим счет, — обычно возможно начать играться, сказав только собственный адрес и имя электронной почты.

Специалисты уверены, что 85% банков и большая часть финучреждений будут неукоснительно придерживаться действующего закона об отмывании денег. Но небольшие банки и риелторские конторы так же, как и прежде будут оказывать вызывающие большие сомнения услуги. Тем более что до сих пор не было громких процессов над денежными «прачечными».

За четыре месяца работы КФМ опубликовал информацию лишь об одном заведенном уголовном деле. И это при том, что в комитет уже поступило пара сотен тысяч сообщений.

Источник: flb.ru

Кукольный Дайджест

Увлекательные записи:

Подборка статей, которая Вас должна заинтересовать:

  • Как легализовать деньги

    Особенности отмывания денег в Российской Федерации Источники незаконных средств в Российской Федерации смогут быть поделены на четыре большие категории:…

  • Отмыть деньги в россии может каждый

    Отмывание денег в Российской Федерации — занятие в полной мере легальное, нашёл Росфинмониторинг. Отмывают по большей части похищенные в бюджете деньги,…

  • Залив на карту без предоплаты. где такой взять?

    «Залив на карту без предоплаты», «заливы на QIWI либо Яндекс.Деньги» – комментарии и объявления с этими заголовками все чаще видятся на денежных форумах…

  • Как заработать в интернете реальные деньги в 2015 году?

    Undelete-file.ru = Доход в сети = Как получить в сети настоящие деньги в 2015 году? Методы дохода денег в Интернете. Возможно ли получить в сети? Многие…

  • Что делать, если банк не отдает вклад?

    Недавняя шокирующая история о том, как вкладчице столичного Сберегательного банка отказали в выдаче ее многомиллионного вклада, взяла достаточно широкий…

  • Что значит отмывание денег

    Понятие отмывания денег, взятых преступным методом Термин отмывание денег (money laundering) в первый раз был использован в 80-х гг. в Соединенных Штатах…

Comments are closed.