Added by on 2015-05-07

Как банки проверяют адреса

Каждая проверка – это стресс. И банковская – не исключение. Желаете, дабы предлогов для объективного стресса стало значительно меньше?

Следуйте рекомендациям по выбору надежного юридического адреса и подготавливайтесь к хорошей встрече контролирующей инспекции.

Выбор надежного юридического адреса, всецело отвечающего всем существующим стандартам качества, серьёзен не только для налоговой работы при подаче документов на регистрацию предприятия. В будущем адрес официальной регистрации Вашей компании будет иметь значительное значение и для других национальных инстанций. Одной из таких инстанций есть банк.

Для ведения коммерческой деятельности юридическому лицу нужно открытие счета в банке. Разумеется, что любой банк заинтересован в обслуживании клиентов, осуществляющих собственную опытную предпринимательскую деятельность на законных основаниях. Как раз исходя из этого перед открытием счета банки смогут проверить среди других параметров Вашей организации кроме этого и юридический адрес. что указан в официальной документации.

Как трудится закон

В соответствии с существующим порядкам, сотрудник работы безопасности банка может приехать в течение 3-5 дней со дня подачи документов на открытие счета. Приезжая в офис по указанному в документах компании адресу, сотрудник банка в праве запросить у секретаря либо представителя организации контракт аренды, и свидетельство приема-и акт передачи на право собственности данного помещения.

Со своей стороны, секретарь показывает офисное помещение и связывает по телефону сотрудника банка с представителем компании. Дабы проверка юридического адреса прошла действенно, нужно дать секретарю данные о деятельности предприятия, и учредительные документы (возможно копии) и контактную данные. Обращаем Ваше внимание на то, что директор либо представитель компании может лично находиться на протяжении проверки в офисе.

Нужно иметь при себе печать, поскольку сотрудник банка обязан составить акт проверки.

Обращаем Ваше внимание на то, что банковские испытания бывают двух видов: запланированные и неожиданные. К первой группе относятся проверки, о которых клиента дают предупреждение заблаговременно. В большинстве случаев,

сроки устанавливаются достаточно четко: или время, или конкретный период (к примеру, первая добрая половина дня). Наряду с этим секретарь заблаговременно уточняет наличие возвратного экземпляра контракта на адресе и связывается с контактным лицом контролируемой компании. Уточняется сфера деятельности организации, возможность присутствия в оговоренное время директора либо другого представителя компании.

Вас заблаговременно предотвратят о том, что нужно иметь копии уставных документов компании по адресу официальной регистрации.

Секретарь компании обязан дать эксперту экономической безопасности банка контракт аренды и документацию компании (при их наличии и соответствующего требования со стороны представителей банка). Кроме этого нужно дать данные о компании, заблаговременно обговоренную с контактным лицом контролируемой компании.

В том случае, если на протяжении проверки присутствует директор либо представитель контролируемой компании, данные, запрашиваемую представителями банка, предоставляют они.

По окончании окончания проверки юридического адреса секретарь отчитывается в итогах перед менеджером, ведущим компанию, и контактным лицом контролирующей организации.

Проверка юридического адреса

При проведения неожиданной проверки главная задача секретаря – подтвердить наличие компании по конкретному адресу и дать в качестве доказательства этого факта соглашение аренды.

Примите к сведению, что частенько банки отказывают коммерческим структурам в открытии счета не только по обстоятельству несовпадению юридического и фактического адреса предприятия, но и по обстоятельству «массовости» адреса официальной регистрации юрлица. Это указывает, что по одному адресу находится пара различных компаний. В этом случае заявителю нужно представить документы, подтверждающие фактическое местонахождение юрлица по указанному адресу (контракт аренды помещения либо свидетельство о праве собственности по указанному помещению).

Имейте в виду, что при неуспешного прохождения банковской проверки, Вы получите отказ в открытии расчетного счета.

Не забывайте, что выбор качественного и надежного юридического адреса – это залог Вашего успешного прохождения разных испытаний в будущем. Среди них и проверки со стороны банка.

Источник: www.orte.ru

Проверка кредитной истории

Увлекательные записи:

Подборка статей, которая Вас должна заинтересовать:

Comments are closed.