Added by on 2017-05-17

Как открыть счет в швейцарском банке украинцу

Как открыть счет в швейцарском банке

Опубликовано: 2006-06-20 09:26:00

Национальный банк планирует дать украинцам вкладывать в зарубежных банках до 50 тыс. грн. в валютном эквиваленте каждый год. Раньше это деяние было уголовно наказуемым. Все больше украинцев желали бы видеть собственные деньги не в отечественных финучреждениях, а в банках за границей.

Такое желание возможно растолковать неясной и нестабильной политической обстановкой в стране, и участившимися случаями банкротства украинских банков.

До тех пор пока законодательство не разрешает частным лицам открывать счета за границей. Но, как сравнительно не так давно сказал помощник главы НБУ (НБУ) Александр Савченко, НБУ даст добро гражданам каждый год вкладывать в зарубежные банки до 50 тыс. грн. в зарубежной валюте.

на данный момент же украинцы есть в праве держать деньги в зарубежном банке лишь, если они продолжительное время находятся  за пределами страны: в командировках, на учебе и т.д. Они вправе применять эти средства в течение собственного нахождения за рубежом, и для этого не нужно особое разрешение НБУ.  Но в случае если граждане возвращаются из-за предела и хотят сохранить собственный счет в зарубежном банке, они должны обратиться в НБУ за лицензией.

А при отказа последнего закрыть счет в течение месяца.

Кипа нужных документов

Если вы открываете счет как физическое лицо, то должны дать прошение о выдаче лицензии, копию паспорта, справки о краже идентификационного номера, и соответствующие справки из украинского банка и банка-нерезидента.

Вопрос о выдаче лицензии (независимо от того, кто открывает счет — юридическое либо физическое лицо) должен быть решен управлением НБУ за 14 календарных дней. Срок действия лицензии не имеет возможности быть больше один год . После этого оформляется новая лицензия.

Дата открытия счета не имеет возможности предшествовать дате выдачи лицензии. Обладатель лицензии берёт валюту на межбанковском рынке. Размещать гривню на аналогичных квитанциях не разрещаеться.

Уголовная ответственность, от которой легко уйти

До разрешения НБУ открывать счета в зарубежных банках делать это без лицензии — значит попасть под уголовную ответственность. «С юридической точки зрения, в случае если правоохранительные органы

отыщут подтверждение существования незаконного счета в зарубежном банке, нет никаких препятствий для открытия криминального дела», — отмечает старший юрист компании «Линия права» Денис Кузнецов. В соответствии с ст. 80-1 УК, при таких условиях угрожает лишение свободы на срок до двух лет,  исправительные работы на срок до двух лет, штраф до 500 официально установленных минимальных размеров заработной платы.

В любых ситуациях валютная выручка и вклад с соответствующего валютного счета конфискуются.

К тому же, как говорят юристы, доказать факт незаконного открытия счета за границей и привлечь нарушителя к суду очень тяжело. «Весьма сложно определить о наличии счета и взять подтверждение украинского банка без открытого в Украине дела», — говорит Кузнецов.

Заклейменные «нечистыми» деньгами

Но по словам участников рынка, кроме того не это, а низкие ставки по депозитам и сложная процедура открытия счета в зарубежном банке должны отпугнуть украинских вкладчиков. Им вряд ли стоит рассчитывать на получение прибыли по заграничным вкладам, поскольку ставки по ним существенно ниже, чем в отечественных финучреждениях. К примеру, в швейцарском банке UBS они составляют от 1,75% по депозитам на два года до 2,75 % на десять лет.

Deutsche Bank предлагает своим клиентам 1,2% за вклады в долларах и 1,35% — в евро. Для сравнения: в украинских банках от 4-10%. Помимо этого, в Европе еще взимается налог на прибыль с процентов по вкладам.

«Механизм открытия квитанций за границей для несложного украинца есть очень, очень сложным, — даёт предупреждение помощник главы банка «Кредит и Финансы» Сергей Борисов. — Не факт, что документы, каковые потребуют у вас в зарубежном банке, ограничатся одним-двумя». В западных финучреждениях как огня опасаются физических лиц-клиентов из бывших советских республик, подчеркивает он. Особенно эта «фобия» может проявиться при открытии счета физическим лицом на маленькие суммы.

  Согласно точки зрения Борисова, в иностраных банках существует  стереотип восприятия денег из бывших советских республик как «нечистых». Не смотря на то, что, по словам банкира, никаих поводов для таких догадок уже нет, потому, что другие страны и Украина СНГ деятельно сотрудничают с комитетом ФАТФ по предотвращению отмывания средств, взятых преступным методом, и все государства создали соответствующие западным стандартам механизмы контроля.

Маргарита Ормоцадзе, газета ДЕЛО

Внимание. При перепечатке авторских материалов с ELCOMART.COM активная ссылка (не закрытая в теги noindex либо nofollow, в частности открытая. ) на портал Торгово-промышленные новости ELCOMART.COM необходима.

Источник: elcomart.com

Как открыть счет в швейцарском банке

Увлекательные записи:

Подборка статей, которая Вас должна заинтересовать:

Comments are closed.