Added by on 2017-05-25

Как открыть счет в зарубежном банке – порядок оформления, список необходимых документов, рекомендации

По окончании облегчения процедуры открытия квитанций за рубежом, учитывая нестабильность русском экономики, отечественные соотечественники стали деятельно интересоваться возможностью перевода части собственных средств в зарубежные банки. Процедура открытия счета в зарубежном денежном учреждении есть достаточно сложной.

Появляется множество вопросов: в какой стране возможно открывать счета, как выбирать банк, как осуществлять перевод средств, какие конкретно документы потребуют зарубежные финансисты и, наконец, как надежно такое размещение средств? На все вопросы мы попытаемся ответить в данной статье.

Избегаем недоразумений

Многие россияне ошибочно считают, что филиалы (представительства) зарубежных банков возможно отыскать в Российской Федерации. Как правило виновными в данном заблуждении населения оказываются русские банкиры, каковые деятельно афишируют принадлежность собственной организации к интернациональной группе. В действительности на территории РФ зарубежные банки не трудятся.

Обращаясь, например, в Райффайзенбанк. вы обращаетесь в дочернюю компанию австрийской денежной группы, деятельность которой регламентируется Нацбанком на основании выданной им российского законодательства и лицензии. Следовательно, от политических и так называемых «страновых» рисков вы себя не защитите. Дочерние компании не смогут сравниться в плане надежности со собственными «матерями», а чтобы открыть счет в зарубежном банке, в большинстве случаев, нужно посетить страну, в которой расположен его главный офис (к примеру, Австрию, в случае если речь заходит о Raiffeisen Zentralbank).

Потом мы поведаем о законодательстве, которое регламентирует процесс оформления вкладов в зарубежных банках.

Может ли россиянин открыть счет за рубежом: правовая база

Десять лет тому назад для открытия счета за рубежом гражданину России, неизменно живущему на территории РФ, требовалось особое разрешение Центрального банка, взять которое было весьма сложно. на данный момент процедура значительно упростилась. закон «О валютном регулировании и валютном контроле» (ст. 12, п.1.) разрешает всем резидентам страны без ограничений открывать счета в зарубежной валюте в банках, расположенных за пределами территории РФ. Но некоторым категориям граждан все же не удастся стать вкладчиками зарубежных банков – полный список категорий указан в законе № 79-ФЗ «О запрете отдельным категориям лиц открывать и иметь счета (вклады), хранить наличные ценности и денежные средства в зарубежных банках, расположенных за пределами территории РФ» от 7 мая 2013 г.

О том, как на практике осуществляется открытие квитанций, мы поведаем детальнее.

Порядок открытия квитанций в зарубежных банках

Персональный счет в зарубежном банке возможно открыть лишь для накопления средств, последующего осуществления и частных инвестиций затрат: применять счет для ведения предпринимательской деятельности не разрещаеться. Процедура оформления вклада в большинстве случаев занимает от 1 семь дней до нескольких месяцев. Наряду с этим возможно выбрать 1 из 2-х дорог:

  1. Лично приехать в страну и посетить банк, забрав с собой нужный пакет документов и заполнив регистрационные формы на зарубежном языке. Банк проверит все сведенья и после этого скажет чужестранцу о возможности/неосуществимости открытия счета.
  2. Обратиться к посредникам. Существует множество компаний, каковые за определенную плату (ее размер колеблется от 200 до 12 000 долларов) окажут помощь открыть счет за рубежом. Для работы с посредниками потенциальному вкладчику необходимо будет дать заверенные образцы собственной подписи. Заверить подпись возможно или в консульстве страны, в котором расположен банк, или в дочернем банке, расположенном в Российской Федерации (в случае если таковой существует).

Принципиально важно учесть, что кое-какие банки отказываются открывать счета, если не пообщаются с клиентом хотя бы по телефону (Credit Suisse) либо не совершат встречу в Москве (Deutsche bank, International

Bank of Luxembourg, LGT bank). Raiffeisen Zentralbank настаивает на интервью с представителем банка и предоставлении 2 рекомендательных писем от зарубежных партнеров частного вкладчика.

самая сложную процедуру открытия счета используют британские банки. У чужестранца смогут настойчиво попросить массу дополнительных документов, например, рекомендацию о благонадежности, выданную русским банком; оплаченные квитанции за услуги ЖКХ, в котором будут зафиксированы фамилия вкладчика и фактический адрес; рекомендательное письмо от работодателя и т.д.

Пополнять счет, открытый в зарубежном банке, возможно или наличными, или по безналу. Безналичный перевод неосуществим без предоставления отечественному банку уведомления об открытии счета в зарубежном банке с отметкой налоговой администрации и свидетельства о постановке на налоговый учет. При пополнении счета наличными, в зарубежном банке у вас попросят дать документы, подтверждающие легальность происхождения валюты.

Руководить счетом в зарубежном банке возможно при помощи:

  • курьерской почты;
  • факсимильной связи;
  • интернет-банкинга;
  • банковской карты;
  • чековой книжки.

Банки защищают средства собственных вкладчиков, придумывая особые коды, шифры и создавая выделенные, защищенные каналы связи.

Мы видим, что процесс открытия квитанций за границей нельзя назвать несложным. Потом мы поведаем, на что стоит обращать внимание при выборе банка, и какой пакет документов может потребоваться.

Минимальный список документов для открытия счета в зарубежном банке

Выбирая зарубежный банк, прежде всего нужно выяснить, как трудится совокупность страхования вкладов в той стране, которая вас заинтересовала: правила функционирования данных совокупностей едины во всем мире, но страховые суммы смогут значительно отличаться. Кроме этого направляться уточнить, какие конкретно документы затребует банк для открытия счета (нужно выбирать ту кредитную организацию, требования которой вы сможете выполнить). В большинстве случаев, минимальный список включает в себя:

  • справку о доходах за 6-12 месяцев, заверенную налоговой администрацией.
  • нотариально заверенные его паспортов супруги и копии вкладчика (супруга).
  • справка о составе семьи.
  • квитанции об оплате услуг ЖКХ.
  • справка из полиции о том, что гражданин РФ не имеет судимостей и не находится под подозрением.

В случае если у вас имеется открытый счет в русском «дочке» зарубежного банка, возможно обратиться к менеджеру этого учреждения прося оказать помощь в оформлении счета: существующие связи между материнской и дочерней структурой окажут помощь ускорить процесс. Оказать помощь с открытием вклада может менеджер сегмента Private banking: он не только порекомендует надежный банк, но и посоветует, какие конкретно документы направляться подготовить. Его услуги не требуется будет оплачивать, и наряду с этим он сможет дать вам исчерпывающую консультацию.

Обратите внимание, минимальная сумма вклада и неснижаемого остатка по нему, устанавливаемая банками Европы и США для чужестранцев, образовывает 50-300 тысяч евро (долларов). Но в офшорных и прибалтийских банках возможно открыть вклад на сумму 100-200 евро (долларов). Дополнительно предлагаем ознакомиться со средним размером ставок в зарубежных банках .

И напоследок желаем упомянуть об одной особенности владения счетом в зарубежном банке – в соответствии с п. 2 ст. 12 ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» любой гражданин РФ обязан в течение месяца уведомить налоговые органы по месту собственного учета об открытии квитанций в банках, расположенных за пределами территории РФ. В конце каждого года нужно будет предоставлять сведения об остатках на аналогичных квитанциях в налоговую администрацию.

За нарушение нормы закона предусмотрен штраф в размере до 5000 руб.

Источник: mir-procentov.ru

Регистрация фирмы в Польше через интернет c

Увлекательные записи:

Подборка статей, которая Вас должна заинтересовать:

Comments are closed.