Added by on 2013-12-23

Как проверить подлинность банковской гарантии, и как отличить поддельную гарантию?

Получение банковской гарантии — процедура, которая обычно совершается в спешке, потому, что на обеспечение договора отводится лишь три дня. Данный факт и в большинстве случаев «неуравновешенное» состояние получателя стало обширно употребляться мошенниками, берущими деньги за ускорение процедуры впредь до одного часа и выдающими поддельные либо «серые» банковские обеспечения.

Поддельные документы — это неизменно неприятности. Если вы приложите к пакету документов для клиента поддельную банковскую гарантию, в лучшем случае вам будет предъявлено требование в срок от пяти до десяти дней предъявить второе обеспечение. В нехорошем случае вам угрожает внесение и расторжение контракта в реестр недобросовестных поставщиков. деньги и Время на оформление банковской гарантии совершенно верно будут утрачены.

Но, опыт мошенников уравновешивается опытом пострадавших, и к настоящему времени распознан множество показателей, по которым возможно опознать подделку.

Кто и как подделывает банковские обеспечения?

Подделкой банковских обеспечений смогут заниматься работники брокерских контор (посредники) а также банковские сотрудники. Как подделка смогут классифицироваться документы, выданные на фальшивых бланках, либо банковские обеспечения на официальных банковских бланках с указанием обязательств, каковые банк не планирует выполнять. В последнем случае это возможно вина как самого банка, так и отдельных его работников.

В случае если такое нарушение распознано, у кредитной организации смогут отозвать лицензию.

Так, дабы проверить банковскую гарантию на подлинность, направляться:

  • Убедиться в подлинности банковского бланка и полномочиях лица, выдавшего банковскую гарантию;
  • Проверить соответствие всех указанных банковских реквизитов действительности;
  • Проверить надежность заявленных в гарантии обязательств.

Неизменно не забывайте:

  • Настоящая банковская гарантия ни при каких обстоятельствах не выдается без оригиналов документов. Копии принимаются для ее оформления, но не для выдачи.
  • Банковская гарантия печатается на фирменном бланке банка, с его номером и реквизитами лицензии.
  • Большие банковские обеспечения, в большинстве случаев, выдаются под поручительство либо залог.
  • Ни один банк не выдаст вам гарантию без проверки данных, и эта проверка не имеет возможности занимать один час времени, потому, что требует усердной работы экспертов.

В случае если вам предлагают привезти банковскую гарантию курьером в офис через несколько часов и просят лишь «сканы» документов, это предлог отказаться и обратиться в второе место.

Существуют требования ЦБ РФ, в соответствии с которым для выдачи банковской гарантии требуется идентификация клиента, которую может совершить лишь сотрудник банка.

Исходя из этого банковская гарантия не может быть выдана вам курьером по доверенности. Кроме того в случае если вам выдадут настоящий документ, за подобное нарушение у банка возможно отозвана лицензия, а это сулит неприятности и вам. Исходя из этого взятую банковскую гарантию

кроме этого направляться проверить.

Проверка банковской гарантии. Как это сделать?

Если вы взяли предложение об оформлении банковской гарантии от брокерской конторы либо конкретно банка, удостоверьтесь в надежности добросовестность этого предложения.

Зайдите на сайт ЦБ РФ, в раздел «Информация по кредитным учреждениям» и введите наименование либо регистрационный номер предложенного вам банка. В случае если таковой банк существует, обязана показаться табличка с его заглавием. Кликнув по заглавию, вы попадете на страницу банка, где вам нужно будет отыскать эти оборотной ведомости по квитанциям бухучёта.

Вам нужен счет № 91315.

Данный счет учитывает обязательства кредитной организации по выданным обеспечениям. Сумма на этом счету не должна быть ниже той, что предлагается вам в банковской гарантии. В другом случае имеется основания вычислять, что ваша гарантия нигде не будет проходить по отчетности, оплачивать ее никто не планирует, и банк может кроме того не знать о ее выдаче.

У честно трудящихся банков показатели по счету № 91315 всегда растут.

Кроме этого направляться иметь ввиду, что по нормативам ЦБ РФ банки, трудящиеся в России, есть в праве выдачи банковских обеспечений одному принципалу с большой совокупной суммой не более 25% от капитала банка. Эта сумма еще значительно уменьшается, если вы уже имеете какие-либо обязательства перед банком.

Дабы проверить, не предлагается ли вам гарантия на солидную сумму, чем это возможно, обнаружьте странице банка заголовок «Расчет собственных средств, информация по необходимым нормативам». Вам потребуется форма 134, где в строчке № 000 «Личные средства (капитал)» будут указаны необходимые вам показатели на обозначенную вами дату.

, если гарантированная вам сумма превышает 25% от собственных средств банка, это нарушение нормативов, влекущее за собой отзыв лицензии. Исходя из этого банк не будет отражать в собственной отчетности выданную вам гарантию и потом сможет отрицать факт ее выдачи.

Кое-какие недобросовестные кредитные организации утверждают, что клиент может при необходимости направить им запрос, и они подтвердят выдачу гарантии. Но клиенты, дабы оградить себя от мошенничества, выполняют подобные запросы через ЦБ РФ, и обман в большинстве случаев вскрывается мгновенно. Дабы до этого не доводить, лучше проверить все раньше.

Что делать, если вы взяли поддельную банковскую гарантию

Если вы все-таки взяли поддельную банковскую гарантию, вы имеете возможность:

  1. В течение 10 дней взять другую;
  2. Открыть дело по 159 статье УК РФ;
  3. Пойти на процедуру расторжения договора с госзаказчиком на основании предоставления некачественного обеспечения.

При получении новой банковской гарантии будьте внимательны и не допускайте прошлых неточностей.

Источник: www.kp.ru

Черные банковские гарантии. Как не попасться на уловки мошенников.

Увлекательные записи:

Подборка статей, которая Вас должна заинтересовать:

  • Как получить банковскую гарантию

    Как взять банковскую гарантию. Оформить банковскую гарантию смогут не все субъекты предпринимательской деятельности. Банковские обеспечения смогут быть…

  • Как проверить банковскую гарантию?

    22 июля Денежные утраты организации смогут появиться по обстоятельству невыполнения условий заключенного соглашения одной из сторон. Свести к минимуму…

  • Что такое банковская гарантия и как ее получить

    Где возможно приобрести банковскую гарантию? Заключая сделку, мы постоянно идём на риск, поскольку одна из сторон может отказаться от исполнения…

  • Как выглядит банковская гарантия

    Банковские обеспечения Может ли банк перевыпустить гарантию? В большинстве случаев банки допускают такую возможность, в случае если требуется внести…

  • Что такое банковская гарантия?

    банковские гарантии и Участники отношений По определению участниками при банковской гарантии смогут выступать принципал, банк-бенефициар и гарант….

  • Оформление банковской гарантии

    Банковская гарантия, снабжает заявку в конкурсе, торгах, аукционе. Это поручительство в том, что победитель выполнит собственные обязательства перед…

Comments are closed.