Added by on 2016-06-13

Как снять деньги с расчетного счета?

По законодательству юридическим лицам у нас запрещается хранить деньги иным методом, не считая как на банковском счете. Исходя из этого все предприятия и организации открывают себе текущие квитанции и хранят все свободные деньги в банке. В случае если же предприятию пригодится определенная сумма наличностью, то эту сумму необходимо снимать, предъявляя в банк определенные документы.

Разглядим подробнее, как сотрудник предприятия может снять деньги со счета.

Во-первых, в случае если средства находятся на счете предприятия, это еще не свидетельствует, что деньги — собственность предприятия. На счет смогут быть переведены кредитные средства, к примеру (причем банк может перечислить кредит на счет, или овердрафт на нем).

Во-вторых, дабы снять деньги со счета, нужна или чековая книжка, или банковская карта, подвязанная к данному счету. Чековые книжки складываются из определенного количества чеков, любой из которых разрешает осуществить снятие наличных 1 раз. В большинстве случаев, употребляются книжки, которые содержат 25 либо 50 чеков. Чековая книжка — это документ строгой отчетности, так что применять ее может только уполномоченный сотрудник.

Заполнять чеки необходимо весьма бережно, дабы не было никаких исправлений, в противном случае таковой чек не примут к оплате в банке.

Процедура обналичивания средств у нас регламентируется отдельным разделом инструкции по кассовым операциям. Процесс заполнения чека не из несложных. Состоит чек из 3 частей: главной, контрольной марки, и корешка.

Все 3 части чека пронумерованы (конечно на частях одного чека должен быть одинаковый номер).

В корешке чека показывают назначение данного чека и дату снятия денег. Он остается в чековой книжке по окончании снятия денег и хранится в бухгалтерии предприятия. Так что эти корешка оказывают помощь бухгалтеру в ходе составления отчетности вернуть дату снятия, сумму, и цель. По окончании заполнения

чека, его главная часть отрезается и передается в кассу банка. Главная часть содержит реквизиты счета, назначение платежа, дату снятия денег, и документ, по которому удостоверена личность сотрудника предприятия. Третья часть чека — его контрольная марка. Операционист банка отрывает ее от самого чека и передает представителю предприятия, что пришел в банк за деньгами.

В кассе деньги будут выданы по предъявлению этой части чека.

Кассир выдает деньги сотруднику предприятия на руки, прикрепляя главную часть чека к кассовым документам за сутки (в будущем, при проверки, этот документ послужит в качестве основания для выдачи денег из кассы). Чек — это документ, что оформляется в 1 экземпляре (в отличие от других платежных документов). За снятие наличных банки берут определенную рабочую группу, предусмотренную соглашением об обслуживании и открытии счета.

В большинстве случаев сумма рабочей группы образовывает 1-2 % от обналичиваемой, но в некоторых случаях может колебаться, как в громадную, так и в меньшую стороны.

При работе с чеками необходимо быть весьма аккуратным и внимательным, дабы не допустить неточностей либо исправлений. Снимать деньги по чеку возможно лишь в кассе банка и лишь в операционное время.

В случае если при снятии наличных применять не чек, а корпоративную карту, процесс пройдет намного стремительнее. Обналичить средства посредством карты возможно не только в кассе, а и в банкомате. А это значит, что снять их возможно и в не рабочее время.

К тому же карту принимают к оплате в торговых точках в мире, что весьма комфортно при нередких командировках.

При работе с корпоративными пластиковыми картами существуют определенные неудобства в бухгалтерии, но простота и привлекательность снятия с них денег намного выше тех неудобств, каковые связаны с применением карт.

Источник: knigabankira.ru

Обналичка денег ИП, как ОБНАЛИЧИТЬ ДЕНЬГИ из Бизнеса для собственных личных нужд предпринимателя

Увлекательные записи:

Подборка статей, которая Вас должна заинтересовать:

Comments are closed.