Added by on 2013-07-04

Как узнать, в каких банках у должника открыты счета

Итак, вы удачно отсудились и взяли на руки аккуратный лист на взыскание денег с должника. Наиболее быстрый и удобный метод получения денег с должника — предъявить аккуратный лист в его банк. При таких условиях банк принудительно спишет деньги со счета должника на ваш счет.

Но банков бесчисленное количество. Как определить, в каком банке открыт счет как раз вашего должника?

Метод 1.

На основании чего должник обязан был вам заплатить деньги? Вероятнее, на основании какого-либо договора. Исходя из этого первый ход — поднять все имеющиеся у вас документы по сотрудничеству с этим должником .

Посмотрите сам соглашение: в нем в большинстве случаев имеется последний раздел «Реквизиты сторон». В том месте указываются информацию о банковских квитанциях. Посмотрите счета на оплату одолжений, счет-фактуры, акты приема одолжений, товарные накладные — любую первичную документацию. В них также прописывается счет должника.

Если вы рассчитывались с этим должником по безналу, посмотрите исходящие и входящие платежные поручения через интернет-банк.

Время от времени реквизиты банковского счета указываются на официальном бланке организации — в штампе либо шапке по окончании заглавия, ИНН, адреса и других данных. Исходя из этого стоит взглянуть переписку с должником.

Из собственного опыта кроме этого могу отыскать в памяти еще один источник реквизитов — материалы судебного дела. Мне систематично приходится знакомиться с теми делами, каковые я веду в суде. В дело должник может дать такие документы, которых нет у меня на руках. К примеру, в деле возможно платежное поручение от должника на оплату судебной экспертизы.

Либо доверенность представителя должника на официальном бланке компании — с реквизитами в шапке.

Метод 2.

В случае если ваш должник — личный предприниматель либо организация, точно у него имеется сайт в сети либо несколько В Контакте. У большинства в разделе «Контакты» либо «Реквизиты» указываются банковские реквизиты. Так, у многих страховых компаний вы совершенно верно обнаружите сайте актуальные реквизиты. Не смотря на то, что имеется и исключения — к примеру, реквизиты «Благосостояния» не нашлись кроме того при детальнейшем поиске в сети всячески.

Не было реквизитов и на сайте у «Компаньона». А у «Артекса» они появились в банке с отозванной лицензией.

Помимо этого, в случае если организация большая, на сайте смогут быть выложены типовые соглашения. В последнем разделе «Реквизиты» снова же возможно указан счет должника. К примеру, на сайте известного туроператора я обнаружила стандартную форму контракта с турагентствами.

В ней были прописаны платежные реквизиты туроператора-должника. Большая федеральная сеть гастрономов кроме этого выкладывала на своем сайте типовые контракты поставки.

Метод 3.

На сайте должника ничего не нашлось. В этом случае стоит попытаться поиск в сети посредством Яндекса либо

Гугла. Применяйте следующие типы запросов:

  • ООО «Лента» ИНН 1234567890 реквизиты;
  • ЗАО «Азбука» ИНН 1234567890 р/с;
  • ООО «Компания» ИНН 1234567890 счет;
  • и т.п.

Довольно часто реквизиты, к примеру, страховых компаний выкладываются на тематических форумах. Реквизиты должника могут быть на сайте с тендерами, торгами и т.д.

Метод 4.

Вы перерыли целый интернет, но ничего не нашли. Тогда вам в помощь часть 8 статьи 69 закона “Об аккуратном производстве” :

В случае если сведений о наличии у должника имущества не имеется, то судебный пристав-исполнитель запрашивает эти сведения у налоговых органов, организаций и иных органов, исходя из размера задолженности, определяемого в соответствии с частью 2 настоящей статьи. Взыскатель при наличии у него аккуратного страницы с неистекшим сроком предъявления к выполнению вправе обратиться в налоговый орган с заявлением о представлении этих сведений.

Другими словами вы имеете возможность самостоятельно написать запрос в соответствующую налоговую администрацию, где стоит на учете должник, и в ответ получите перечень расчетных квитанций должника. Напомню, что по действующему законодательству банки обязаны информировать об открытии расчетных квитанций организациям и ИП в налоговую. Исходя из этого у налоговой администрации в большинстве случаев имеется актуальные эти.

Как определить, в какую налоговую отправлять запрос о квитанциях должника?

Запрос направляется в налоговую по месту учета должника. Обратите внимание, что в мегаполисах (Москва, Петербург) существует одна налоговая, которая регистрирует ИП и юрлиц, и большое количество территориальных налоговых, каковые ставят ИП и юрлиц на налоговый учет и занимается вопросами налогов. В этом случае запрашивать информацию о квитанциях нужно в территориальной налоговой.

Заходим на сайт ФНС. Вводим ИНН либо ОГРН должника. Скачиваем выписку из ЕГРЮЛ либо ЕГРИП в формате pdf. Ищем раздел «Сведения об учете в налоговом органе» и видим нужную налоговую:

Данный запрос вы имеете возможность отправить почтой (заказным письмом с уведомлением о вручении) либо отвезти в налоговую администрацию лично. В случае если у вас имеется квалифицированная электронная подпись, вы имеете возможность послать запрос в налоговую и узнать ответ через интернет.

При отправке почтой приложите к запросу доверенность (в случае если подает представитель) и копию аккуратного страницы. Тут смогут быть нюансы: в законе не сообщено, какая должна быть копия. На практике различные налоговые администрации просят различные копии. Кому-то хватает копии, заверенной начальником организации-взыскателя либо самим взыскателем.

Кое-какие просят нотариальную копию либо копию, заверенную судом. Исходя из этого до отправки лучше уточнить данный нюанс конкретно в самой налоговой.

При личной подаче заберите с собой 2 экземпляра запроса, паспорт, оригинал и доверенность представителя аккуратного страницы.

Источник: odolgah.com

LawNow.ru: Исполнительное производство — розыск счетов должника 31.1

Увлекательные записи:

Подборка статей, которая Вас должна заинтересовать:

Comments are closed.