Added by on 2013-06-21

Комментарии к письму банка россии от 20.04.2005 № 64-т: swift bic (международный стандарт iso 9362)

Российской национальной ассоциацией СВИФТ подготовлены комментарии к Письму Банка России от 20.04.2005 № 64-Т «О регистрации в SWIFT кредитных организаций», целью которого есть совершенствование процедуры ведения BIC — Bank Identifier Code (западный стандарт ISO).

Во всемирной практике используются способы кодирования для идентификации денежных организаций для облегчения автоматизированную обработку сообщений. Благодаря разных подходов к совокупности присвоения кодов и их многообразия многие учреждения имеют более одного кода, тогда как вторым не присвоено ни одного.

Для единого идентификационного кода Интернациональной организацией по стандартизации — ISO (International Organization for Standartization) был создан западный стандарт ISO 9362 — «Банковское дело» — «Банковские телекоммуникационные сообщения» — «Идентификационные коды банков» — «Коды BIC». Он устанавливает универсальный способ идентификации денежных организаций. SWIFT 1 уполномочен ISO осуществлять регистрацию кодов BIC и отвечать за их присвоение и последующую публикацию.

Коды BIC подразделяются на два вида — активные и неактивные. Активные коды — SWIFT BIC — присваиваются организациям — пользователям SWIFT. На данный момент более 400 российских кредитных и денежных организаций деятельно применяют сеть SWIFT для осуществления как внутренних, так и трансграничных расчетов на базе корреспондентских взаимоотношений.

У неактивных кодов — NON-SWIFT BIC — восьмым знаком постоянно является единица («1»), свидетельствующая о том, что эта денежная организация не есть действующим пользователем сети SWIFT.

Идентификационный код банка (код BIC) складывается из восьми или из одиннадцати знаков, каковые включают или первые три, или все четыре составные части, приведенные на рисунке.

Код банка присваивается SWIFT и есть неповторимым, конкретно определяя участника расчетов в денежной индустрии. Любой филиал этого участника обязан начинаться с тех же четырех знаков кода банка головного учреждения независимо от географического расположения филиала.

Денежная организация может самостоятельно выбрать код банка при условии одобрения SWIFT. Коды типа BANK, GIRO и т.п. будут отклонены. SWIFT может дать добро одной денежной организации применение кода второй денежной организации при условии согласия последней.

Код страны — соответствующий двухбуквенный код, определенный в стандарте ISO 3166. Используется для идентификации страны, в которой находится этот участник расчетов. Список действующих кодов государств ISO возможно отыскать в cправочниках BIC-кодов. Код местонахождения генерируется SWIFT, уточняя местонахождение участника расчетов в пределах данной страны, другими словами определяет регион либо город.

Код местонахождения включает два компонента — дополнительный код и код региона (код-суффикс).

Код региона складывается из одного буквенно-цифрового символа, наряду с этим в нем не разрешается применять цифры «0» и «1». Код региона употребляется чтобы:

— поделить территорию страны на географические части;

— выяснить главные

экономические регионы в стране;

— выяснить часовой пояс в стране.

Дополнительный код (код-суффикс) кроме этого складывается из одного буквенно-цифрового символа, причем цифра «0» зарезервирована для особенного применения, а буква «О» не употребляется. В отношении кода-суффикса действуют следующие правила:

— он разрешает при необходимости ввести дополнительное подразделение в региона либо города;

— цифра «1» обозначает код не подключенной к SWIFT организации (NON-SWIFT BIC);

— цифра «0» обозначает учебную адресацию.

Код филиала необязателен и употребляется для идентификации конкретного филиала, дополнительного офиса или подразделения участника расчетов. При регистрации кода филиала действуют следующие ограничения:

— запрещается применение «Х» в качестве первого символа кода филиала;

— запрещается применение сочетания «BIC»;

— коды SWIFT BIC, каковые не включают зарегистрированные коды филиала, по умолчанию имеют значение кода филиала «ХХХ».

Примеры BIC-кодов:

GASPRUMM — пользователь SWIFT без кода филиала (SWIFT BIC Газпромбанка);

DRESRU2XMOS — пользователь SWIFT с кодом филиала (SWIFT BIC Столичного филиала Дрезднер Банка);

VOBIRU81 — пользователь, не подключенный к SWIFT и не применяющий код филиала (NON-SWIFT BIC Востокбизнесбанка);

MINNRUM1003 — пользователь, не подключенный к SWIFT, применяющий код филиала (NON-SWIFT BIC Сокольнического филиала Столичного индустриального банка).

Коды SWIFT BIC и NON-SWIFT BIC публикуются в интернациональном справочнике банковских идентификационных кодов — BIC Directory. В электронном виде коды представлены в интернациональном справочнике BIC Database Plus, в котором кроме реквизитов, содержащихся в справочнике BIC Directory, указываются национальные клиринговые коды участников интернациональных расчетов, а также банковские идентификационные коды участников расчетов, осуществляющих платежи через расчетную сеть Банка России (БИК РФ).

Для присвоения кода BIC нужно заполнить регистрационную форму (BIC REQUEST FORM), где кроме других реквизитов указываются адрес и наименование организации на английском либо с применением совокупности транслитерации.

Ввиду того что правила транслитерации для адреса и указания наименования не были четко установлены, при заполнении формы появлялось множество несоответствий, поскольку любая организация транслитерировала собственный адрес и наименование по-своему. В большинстве случаев, использовалась не строгая транслитерация, а достаточно произвольная, так называемая практическая транскрипция.

Потом публикация таких сведений о русских учреждениях в справочниках BIC очень сильно затрудняла поиск денежной организации, а иногда делала его фактически неосуществимым. Приведем пара примеров аналогичных записей.

Пример 1

Применение формы собственности перед наименованием денежной организации:

COMMERCIAL BANK APR-BANK — АПР-БАНК; применение слова BANK перед его наименованием:

BANK KHOVANSKIY — ХОВАНСКИЙ;

BANK ROSSIYSKY KAPITAL — РОССИЙСКИЙ КАПИТАЛ.

Пример 2

Представление наименования в кавычках:

‘SDM BANK’, JOINT STOCK COMMERCIAL BANK — СДМ-БАНК;

Источник: www.reglament.net

ABS vs. No ABS — Episode 4

Увлекательные записи:

Подборка статей, которая Вас должна заинтересовать:

Comments are closed.