Added by on 2013-06-27

Обналичка денег через карточку: как не стать злостным неплательщиком подоходного налога с миллионным долгом

За обналичку средств платят от 3 до 10% от суммы.

Предложений оказать помощь с обналичкой средств в сети довольно много. Воротилы предлагают жертве за скромный процент перечислить на карточку огромную сумму, которую легко необходимо передать клиенту. Специалисты поведали, чем угрожает обналичка для физических лиц и как именно налоговая ловит участников схем по легализации денег.

Для чего обналичивают деньги и какое количество за это платят?

Схема по выводу денег фирм через счета физлиц употребляется компаниями для ухода от налогов – прежде всего, от НДС и для получения свободных денег на взятки и откаты. Механизмов обналички большое количество, но главные сводятся к следующему: большая сумма уходит из компании в компанию-однодневку, а та переводит деньги на карточку частному лицу, которое возвращает деньги клиенту, наряду с этим оставляя себе вознаграждение в пределах 3–10% от суммы.

В большинстве случаев средства на карточку предлагают взять или собственникам предприятия и приближенным к ним персонам, или, что чаще не редкость, посторонним лицам, которых элементарно подставляют под налоговые санкции. В качестве подставных лиц, как сказали E1.RU в региональном Управлении ФНС, довольно часто выступают люди старше 50 лет, с маленьким доходом, живущие в маленьких городах и сёлах. Они довольно часто кроме того не знают, что, предоставив собственную карту для перекачки огромных чужих сумм, рискуют превратиться в злостных неплательщиков подоходного налога с миллионными долгами перед бюджетом.

Ясно, что в случае если деньги прошли через карточку подставного лица, то у этого человека нет средств, дабы заплатить налог. Так как суммы, снятые со счёта, он передал клиенту, а от него несопоставимы с символическим вознаграждением. Но формально обладатель карты всё равняется считается лицом, взявшим громадный доход, что подлежит налогообложению.

Помимо этого, неплательщикам начисляются пени за штрафы и задержку в размере 20% от неуплаченной суммы. А вдруг человек постарается уклониться от уплаты намеренно, то до 40%.

Как налоговая ловит обнальщиков?

– Главная претензия к держателям карт, на каковые приходят деньги, – неуплата налога на доход физических лиц (НДФЛ) с суммы, поступившей на карту, – сказала E1.RU помощник начальника Управления ФНС России по Свердловской области Марина Рябова.

Ловятся обнальщики легко. На протяжении выездных испытаний на фирмы сотрудники налоговой администрации запрашивают данные о перемещении денежных средств через банковские квитанции. Особенно интересуются переводами на квитанции частных лиц, а дальше уже разбираются с ними.

Как пояснил

E1.RU личный аудитор Артур Каримов, для простого человека обстановка выглядит весьма печальной.

– Фискальное ведомство легко докажет получение им дохода – банк подтвердит снятие и получение денег физлицом. Со своей стороны гражданин не сможет подтвердить того, что он предоставил декларацию на эту сумму и оплатил НДФЛ, – заявил Каримов. – Кроме того в случае если человек заявит, что карту он утратил и ничего не знает о перечисленных на неё деньгах, это ему не окажет помощь.

Все соглашения по карточным квитанциям содержат пункт, в соответствии с которому гражданин обязан уведомить банк об утере карты и заблокировать счёт. Исходя из этого ни на налоговую, ни на суды рассказы об провалившейся сквозь землю карте впечатления не произведут.

Операции по легализации средств смогут стоить участникам миллионов подоходных налогов.

Как поясняет Марина Рябова, в случае если держатель карты сообщит, что передал деньги третьему лицу, он обязан будет дать доказательства, каковых, в большинстве случаев, не имеется. Ещё вариант – человек может заявить, что полученные им деньги – это заём. Но в этом случае суд кроме этого попросит документальное подтверждение.

– Анализ судебной практики говорит о том, что при рассмотрении дел о налогообложении граждан, предоставлявших собственные карты для обналички, слуги Фемиды неизменно поднимаются на сторону сотрудников налоговой администрации, – говорит Артур Каримов.

Помимо этого, с 1 июля 2014 года получили юридическую силу трансформации Налогового кодекса, и сейчас банки будут сдавать налоговой граждан, открывающих и закрывающих депозиты и счета. Раньше это касалось лишь предпринимателей и предприятий.

Наказание неотвратимо?

Но в данной сфере не трудилось бы так много людей, если бы наказание было неминуемым. Как заметила Марина Рябова, законодательные новации предусматривают рассекречивание информации лишь об закрытии и открытии квитанций граждан. Суммы, лежащие на квитанциях, разглашению не подлежат.

Она кроме этого пояснила, что фискальные органы не будут организовывать тотальный контроль депозитов и счётов физических лиц – они просто не в состоянии мониторить все финансовые потоки не только по квитанциям граждан, но а также компаний.

В Свердловской области на данный момент зарегистрировано 170 тысяч юрлиц. А за три квартала 2014 года в регионе совершено всего 620 выездных налоговых испытаний. Другими словами, чтобы почтить своим вниманием каждое предприятие Среднего Урала, не говоря уже про операции физлиц, налоговикам потребуется более 20 лет.

Другие новости в разделе. Индивидуальные финансы

Архив статей раздела

Источник: www.e1.ru

Обналичка денег

Увлекательные записи:

Подборка статей, которая Вас должна заинтересовать:

Comments are closed.