Added by on 2013-08-12

Отмывание денег

Словосочетание «Отмывание денег», пожалуй, на слуху у всех. Очевидно, понятие это метафоричное и никоим образом не касающееся порошка и мыла. Отмывание денег – это вопрос, который связан с легализацией «теневых» доходов.

Схемы этого процесса очень разнообразны и изощрены. Ни один бизнес с теневой стороной, прячущейся от закона, увы, не обходится без отмывания денег.

Столь звучный термин прилетел в Россию из Соединенных Штатов в начале 20-го века и изначально имел под собой совсем иное значение. Один большой американский мафиози, чтобы легализовать собственные доходы от оружия и продажи наркотиков, выстроит и запустил десятки сотен прачечных по всем штатам, дабы обитатели городов имели возможность стирать вещи в машинках, опуская в особое отверстие несколько центов.

на данный момент отмыванием денег именуют не только оружейных доходов баронов и легализацию наркомафии. Под этим термином подразумевается любое оказание услуг, и продажа чего бы то ни было, что вне закона. В большинстве случаев, пользуясь схемами отмывания денег, предприниматели «увиливают» от налогов либо выводят из страны деньги в оффшоры.

Сам суть схем отмывания денег, в отличие от настоящего действия, очень несложен: это или частичная, или полная замена незаконного источника доходов легальным аналогом. Обычно такими схемами пользуются обладатели бизнеса, чтобы ускорить его развитие и расширить прибыль .

В то время, когда появляется потребность в «отмывании» денег?

Отмывание капитала в большинстве случаев обуславливается четырьмя главными случаями:

  • в то время, когда источник дохода изначально нелегален либо преступен;
  • в то время, когда необходимо сократить часть прибыли, дабы уменьшить налоговый сбор;
  • в то время, когда нужно расширить собственную часть дохода, не информируя об этом во всеуслышание;
  • в то время, когда необходимо скрыть источник доходов в целях безопасности либо политической этики. К примеру, депутатам не разрещаеться иметь личный бизнес.

О некоторых схемах отмывания доходов

Самое сложное – завуалировать не доход, а его источник. И речь заходит больше не о преступном доходе, а о в полной мере легальном бизнесе, в котором совершаются перемещения валюты от одного лица второму, причем последний получатель – организация вне закона. К примеру, предвыборные гонки имеют четкие ограничения по финансированию. Эти ограничения находятся под контролем специализированных структур и государства.

Но посредством теневой схемы отмывания денег кандидаты на выборах приобретают до 70% денег на пропагандистскую программу от организаций и нелегальных меценатов.

Чем больше ограничений накладывается на бизнес, тем распространеннее и масштабнее отмывание денег. Какой бизнес теневой, а какой – нет, это определяет законодательство, вводя рамки и запреты. Чем выше давление и больше ограничений, тем выше потребность предпринимателя в уходе «в тень». Государство каждый год затрачивает миллионы рублей на то, дабы пресечь отмывание денег, но, увы, пока имеется ограничения на ведение бизнеса. будет

существовать и другая сторона вопроса.

Несложного метода по отмыванию финансов нет и не может быть по определению, поскольку сам процесс легализации многократно увеличивает финансовые манипуляции и риски. Самые довольно часто применяемые схемы отмывания денег: замещение, распределение, интеграция.

Три метода отмывания денег

Первый метод: замещение. Это перетасовка средств, взятых нелегальным методом, с деньгами от легального бизнеса. Используется чтобы ввести «нечистые» деньги в денежную совокупность под личиной законных оснований.

Второй метод: распределение. Это разбивка одного теневого дохода по энному количеству квитанций в денежных учреждениях одной страны, чтобы затруднить выслеживание изначального источника. Иными словами, доходы распределяются так, дабы совсем «запутать финиши».

Третий метод: интеграция. Нелегально полученные доходы вливаются в оборот «белого» предприятия для его развития и поддержки.

Все методы отмывания денег, вышеперечисленные, смогут изменяться в зависимости от того, какие конкретно средства необходимо «отмыть». В случае если речь заходит о безналичной форме дохода, взятого незаконным методом, то такие финансы нет необходимости размещать где-то дополнительно. Интеграция дохода от теневого бизнеса также может видоизменяться, например, в случае если деньги раздроблены по множеству квитанций, то переводить их оттуда куда-то еще время от времени не имеет смысла.

Возможно средства частями.

А как отмывают деньги за пределами России?

Замещение, интеграция и распределение – методы отмывания денег, характерные для России. Но в мире существует еще пара очень популярных способов легализации теневого дохода.

Смурфинг – отмывание денег при помощи одолжений посредников – «смурфов». Это экзотическое наименование метод получил от мультипликационных храбрецов – смурфов.

Мысль такова – неспециализированный нелегальный доход дробится на пара небольших частей и при помощи посредников – «смурфов» размещается по отдельности на различных банковских квитанциях, по окончании чего уже третьи лица снимают все деньги при помощи перевода на банковские карты и последующего обналичивания в банкоматах. Сложно, но действенно, потому, что мелкие суммы денег не завлекают внимание ни налоговых работ, ни МВД.

Контрабандизм – данный метод употребляется в странах, где степень контроля за денежными потоками зашкаливает. Нелегальные деньги обналичиваются и вывозятся контрабандой за пределы страны, в любое менее бдительное государство, довольно часто – в государства третьего мира. В второй стране наличные кладутся на квитанции в банках, причем, на имя посредников, и возвращаются переводом обратно в страну, откуда они и были привезены.

Фальшивые ИП. Данный метод выстроен на взаимовыгодном сотрудничестве с целью отмывания средств через ИП. Трудится данный вариант так: компания с нелегальными средствами, каковые необходимо «отмыть», выставляет фиктивный счет на услуги либо продажу товара второй компании либо ИП.

Счет выписывается на значительно солидную сумму, а отличие предоставляется наличными деньгами. Так, побеждают все.

Источник: utmagazine.ru

отмывание денег с помощью биткоинов

Увлекательные записи:

Подборка статей, которая Вас должна заинтересовать:

Comments are closed.